陜西高院發(fā)布打擊治理洗錢犯罪典型案例

目錄

案例1: 李某聰洗錢案

案例2: 王某集資詐騙、洗錢案

案例3：張某受賄、洗錢案

案例4: 龍某販賣毒品、洗錢案

案例5：郭某某洗錢案

案例一

李某聰洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2017年4月至2022年4月，陜西某實業(yè)公司法定代表人行某（另案處理）等人違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會公眾非法募集資金，實施非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動。

洗錢犯罪：2019年1月起，被告人李某聰使用其設立和控制的某公司、某商貿公司銀行賬戶，違規(guī)為全國各地的公司提供“公轉私”支付結算業(yè)務，并收取一定比例的手續(xù)費牟利。2020年底，行某通過他人聯(lián)系到李某聰，讓李某聰為其公司提供資金劃轉服務。2020年、2021年，李某聰兩次為行某的公司共劃轉非法集資款5355萬元，從中獲利10萬余元。還查明，2020年至2021年，李某聰使用某公司、某商貿公司賬戶為其他公司支付結算資金共計8.8億余元，該資金流入的下游眾多個人賬戶涉及多種違法犯罪。

【裁判結果】

法院經審理認為，被告人李某聰構成洗錢罪，依法判處有期徒刑六年，并處罰金，沒收違法所得和作案工具。

【典型意義】

地下錢莊等以洗錢為業(yè)的犯罪團伙是當前上游犯罪轉移違法所得的重要渠道之一，洗錢人員成立多個空殼公司或者掌控眾多個人賬戶，通過多賬戶、多層級頻繁劃轉巨額非法錢款，從而達到掩飾、混淆資金的非法性質、“洗白”犯罪所得的目的。本案中，李某聰成立空殼公司，在沒有真實交易的情況下將巨額資金在公私賬戶間頻繁劃轉，其中包括數(shù)千萬元非法集資犯罪所得款項，屬情節(jié)嚴重，依法應對其定罪處刑。本案彰顯了人民法院從嚴懲處洗錢團伙和洗錢人員的堅定立場，有效發(fā)揮了刑法的震懾作用。

案例二

王某集資詐騙、

洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2004年下半年起，被告人王某虛構美發(fā)用品批發(fā)、保險攬儲等項目，以高息為誘餌，通過親友口口相傳，向社會公眾吸收資金，還通過許諾贈送禮品，偽造公章，虛構出納人員的個人名章出具收款收據(jù)等方式，獲取集資參與人的信任。截止2021年9月18日，共有66名集資參與人先后多次在王某處存儲資金5135.78萬余元，造成實際損失2039.3萬余元。王某收到資金后，將大部分資金用于支付前期借款的本金及利息，其余部分資金用于購買彩票、生活開支、做整容手術等。

洗錢犯罪：2021年2月至5月，被告人王某與其好友各出資11.45萬元成立服裝店。王某的投資中有35980元來源于其通過集資詐騙犯罪所得。該服裝店營業(yè)后，王某共獲利32383元，其將獲利混入集資詐騙款項，用于支付集資參與人的借款利息，繼續(xù)實施集資詐騙犯罪活動。

【裁判結果】

法院經審理認為，被告人王某構成集資詐騙罪、洗錢罪，以洗錢罪判處有期徒刑一年一個月，并處罰金，追繳犯罪所得32383元，并與集資詐騙罪數(shù)罪并罰。

【典型意義】

非法集資是當前較為突出的金融類犯罪，往往涉及面廣，涉案金額巨大，社會危害性大。犯罪分子獲得集資參與人投入的大量資金后，通常會通過各種方式轉移資金，掩飾、隱瞞或改變犯罪所得的性質，導致此類犯罪追贓挽損困難。有的犯罪分子還會將“洗白”的資金再次投入上游的違法犯罪活動，增加犯罪資金，增強犯罪能力，犯罪活動得以繼續(xù)或擴大，此時洗錢犯罪成為了上游犯罪“回血站”和“生命線”。本案中，王某將其集資詐騙所得用于投資經營，改變了犯罪所得的性質，再將經營獲利用于集資詐騙犯罪，增加了犯罪資金，擴大了集資詐騙犯罪后果。對本案的依法懲處，體現(xiàn)了以打擊洗錢犯罪遏制上游犯罪發(fā)展的司法立場。

案例三

張某受賄、洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2021年4月至2022年9月，被告人張某利用國家工作人員的職務便利，非法收受他人財物，為他人謀取不正當利益。

洗錢犯罪：2022年7、8月間，被告人張某將存放在他人處的受賄款300萬元取回，存入其掌控的其他個人證券賬戶，張某用該賬戶資金進行股票交易并盈利。

【裁判結果】

法院經審理認為，被告人張某構成受賄罪、洗錢罪，以洗錢罪判處有期徒刑二年，并處罰金，與受賄罪數(shù)罪并罰。

【典型意義】

本案系刑法修正案（十一）規(guī)定自洗錢行為入刑后，我省法院審理的職務犯罪案件中認定自洗錢的第一案。自洗錢指的是行為人在實施某些特定上游犯罪后，為了掩飾、隱瞞自己的犯罪所得及其產生的收益的來源和性質，而采取的一系列將財產進行轉換或轉移的行為。本案中，張某收受賄賂后，其受賄犯罪已經既遂，后其通過購買股票實現(xiàn)對受賄贓款屬性的轉換并進行牟利，構成洗錢犯罪。我省法院嚴格區(qū)分自洗錢犯罪行為與“事后不可罰”的財產處置，準確定罪，有力有效打擊了自洗錢犯罪活動。

案例四

龍某販賣毒品、

洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：2022年底，被告人龍某通過某聊天軟件加入大麻葉群。2023年2月，為牟取非法利益，龍某通過該聊天軟件與“卡老板”（姓名、身份不詳）取得聯(lián)系，約定幫“卡老板”販賣毒品，“卡老板”使用USDT（泰達幣）支付龍某報酬。2023年3月至4月，龍某按照“卡老板”的指使，利用跑腿服務將國外郵遞到國內藏有大麻葉的包裹取走，再進行分裝后販賣。

洗錢犯罪：龍某幫助“卡老板”販賣毒品期間，“卡老板”通過某網絡平臺向龍某支付泰達幣1225個作為報酬，經折算合計人民幣8330元。龍某將泰達幣兌換成人民幣后，用于購買車票、住宿及日常消費。

【裁判結果】

法院經審理認為，被告人龍某構成販賣毒品罪、洗錢罪，依法以洗錢罪判處拘役五個月，并處罰金，與販賣毒品罪數(shù)罪并罰。

【典型意義】

毒品犯罪是我省洗錢上游犯罪中僅次于金融類犯罪的另一大類。本案系毒品犯罪后，通過虛擬幣交易洗錢的行為。2021年9月，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確規(guī)定虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動，虛擬貨幣不能在市場上流通使用。由于虛擬幣具有去中心化、匿名化等特點，其交易難以追蹤溯源，逐漸被犯罪分子選擇為新興洗錢犯罪手段。本案中，龍某幫助他人跨境販賣毒品后，接受境外以虛擬貨幣轉來的報酬，并兌換成人民幣，其實施了《刑法》第一百九十一條及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》中規(guī)定的“跨境轉移資產”“通過虛擬資產交易轉換犯罪所得及其收益”的行為，構成洗錢罪。本案的判處，起到了打擊毒品犯罪和洗錢犯罪雙重震懾的效果。

案例五

郭某某洗錢案

【基本案情】

上游犯罪：被告人龐某雄等人自2008年起多次實施故意傷害、尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索等犯罪，逐步在某行政區(qū)形成社會影響力，非法控制該行政區(qū)及其周邊地區(qū)地下賭場，獲取巨額非法利益。被告人郭某某等人接受龐某雄創(chuàng)建、組織、領導的黑社會性質組織的領導和管理。

洗錢犯罪：被告人龐某雄為逃避公安機關打擊，指使他人將開設賭場的分紅全部轉入其微信及銀行卡。2016年10月，郭某某將其中20萬元購買保險，后用上述保險抵押貸款，案發(fā)前未清償。

【裁判結果】

法院經審理認為，被告人郭某某構成洗錢罪，依法以洗錢罪判處有期徒刑二年一個月，并處罰金，沒收違法所得。

【典型意義】

依法懲處黑社會性質組織的下游洗錢犯罪，對鏟斷黑社會性質組織犯罪的經濟基礎，阻斷其再犯可能，具有重要作用。本案中，郭某某明知龐某雄的資金系違法所得，仍用于購買保險并抵押貸款，屬于法律規(guī)定“購買金融產品，轉換犯罪所得”的洗錢行為，構成洗錢罪，對被告人的依法懲處彰顯人民法院打擊黑惡勢力和洗錢犯罪，打財斷血、除惡務盡的立場和決心。

來源：陜西高院