假群、假同事、真騙錢！輕信 “同事” 損失十余萬

打開 QQ 突然彈出 “企業對接群” 邀請，群里 “同事” 熟稔地聊起業務，轉頭就以 “項目過賬” 為由要你轉賬 —— 你以為是正常工作對接，其實可能已掉進騙子精心設計的 “陷阱”

案例回顧

近日，徐州銅山區某公司會計陳某突被拉入一個 QQ 企業對接群，群內另有 4 名 “同事”。隨后，群內 “同事” 夏某以某項目簽訂合同需 “過賬” 為由，要求公司出納向其提供的銀行賬號轉賬，并承諾該筆錢款周五會原路返回。

轉賬操作完成后，陳某聯系真實同事核實情況，才發現自己被騙，共計損失 18 萬元。

套路解析

細究這類針對企業員工的 “辦公群詐騙”，騙子的套路具有明顯針對性，主要分三步實施。

第一步：偽裝滲透，打造 “真實工作群”

騙子會提前搜集企業信息，模仿真實員工的頭像、昵稱，搭建名稱看似正規的 “企業對接群” 或 “內部業務群”，甚至在群內聊些日常工作內容，讓受害者誤以為是正常工作對接群，放松警惕。

第二步：合理施壓，用 “業務緊急” 降低防備

以 “項目簽合同趕時間”“臨時過賬走流程”“領導安排的緊急任務” 等理由提出轉賬需求，利用受害者對業務流程的信任、對 “緊急工作” 的配合心理，減少其對轉賬需求的質疑。

第三步：打消顧慮，催促轉賬不給核實時間

像案例中 “承諾周五原路返回” 一樣，騙子常用 “短期返還”“很快到賬” 等話術，進一步打消受害者顧慮，同時以 “時間緊迫” 為由催促盡快轉賬，故意不給受害者留出與真實同事、領導核實的時間。

民警提醒

為什么財務人員、員工等

在轉賬前從不找領導核實

非要等到轉賬后才發現問題？

警方在此鄭重提醒廣大企業及員工，面對辦公場景中的轉賬需求，務必守住以下 3 條 “反詐底線”。

1、轉賬先核實，身份是關鍵

涉及錢款往來時，無論對方頭像、昵稱多 “真實”，都要通過電話、當面溝通等線下方式確認對方身份，切勿僅憑 QQ、微信等聊天群內信息直接操作轉賬。

2、完善財務流程，從制度防漏洞

企業需健全財務管理制度，明確轉賬需經過 “申請 — 審核 — 多人確認” 等多環節，避免單人可直接完成轉賬的情況，從流程上阻斷被詐騙風險。

3、被騙速報案，證據要留存

若發現被騙，第一時間保留聊天記錄、轉賬憑證、群聊截圖等證據，立即向公安機關報案，同時聯系銀行嘗試凍結對方賬戶，為追回損失爭取時間。

來源：徐州網警