瑞銀前高管私吞南京賣(mài)淫團(tuán)伙頭子1.3億港元，黑吃黑過(guò)程被揭秘

瑞銀前高管孫健榮瑞銀私吞客戶1.3億港元，金主是南京賣(mài)淫團(tuán)伙頭子，這場(chǎng)黑吃黑大戲被揭秘

9 月 2 日，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)外披露一則重磅消息：瑞銀集團(tuán)前副總監(jiān)孫健榮，在 2016 至 2018 年任職期間，以協(xié)助跨境匯款為幌子，騙取內(nèi)地客戶 1.34 億港元并用于洗錢(qián)，已被香港法院裁定洗錢(qián)罪名成立，判處十年監(jiān)禁，同時(shí)被終身禁止重返金融行業(yè)。

這起案件不僅暴露了金融從業(yè)者的職業(yè)操守缺失，更牽扯出跨境資金監(jiān)管漏洞與復(fù)雜的案件背景，引發(fā)廣泛關(guān)注。

以 “代辦匯款” 為名，37 次轉(zhuǎn)移客戶千萬(wàn)資金

今年 36 歲的孫健榮，早在 2013 年 12 月便加入瑞銀集團(tuán)香港分部，擔(dān)任副總監(jiān)一職。自 2014 年起，他開(kāi)始為于全利、樓小潔夫婦提供金融服務(wù)。據(jù)悉，這對(duì)夫婦資產(chǎn)雄厚，此前在南京涉足大額資金相關(guān)項(xiàng)目，對(duì)跨境金融操作流程并不熟悉，這也為孫健榮后續(xù)的騙術(shù)埋下伏筆。

2016 年 10 月，于氏夫婦計(jì)劃將超過(guò) 1.32 億元人民幣轉(zhuǎn)移至香港兌換港幣，用于后續(xù)資產(chǎn)配置。得知這一需求后，孫健榮以 “正規(guī)跨境轉(zhuǎn)賬手續(xù)繁雜、耗時(shí)較長(zhǎng)” 為由，向夫婦二人提出 “專屬代辦匯款” 方案：

第一步，讓于氏夫婦先將資金轉(zhuǎn)入其指定的內(nèi)地銀行賬戶；

第二步，通過(guò)親屬賬戶分批次將資金轉(zhuǎn)至香港；

第三步，最終將資金存入二人在瑞銀的聯(lián)名賬戶。

出于對(duì)瑞銀高管身份的信任，于氏夫婦并未察覺(jué)異常，從 2016 年 11 月到 2018 年 2 月的一年多時(shí)間里，分 37 次向?qū)O健榮指定的 29 個(gè)內(nèi)地不同賬戶轉(zhuǎn)賬，累計(jì)金額達(dá) 1.32 億元人民幣。

然而，孫健榮提供的每一次交易回執(zhí)、銀行月結(jié)單均為偽造，實(shí)際資金在流轉(zhuǎn)過(guò)程中，早已被他暗中轉(zhuǎn)入自己名下的兩個(gè)香港賬戶，折算后總額超過(guò) 1.34 億港元，完全脫離了客戶的掌控。

辭職掩蓋蹤跡，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)對(duì)抗調(diào)查

2018 年 6 月，孫健榮突然從瑞銀辭職，試圖切斷與案件的關(guān)聯(lián)。不久后，于氏夫婦的新任客戶顧問(wèn)在核對(duì)賬戶信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)原本應(yīng)到賬的資金存在巨大缺口，約 1.24 億港元不翼而飛。察覺(jué)異常的于氏夫婦立即聯(lián)系孫健榮對(duì)質(zhì)，面對(duì)質(zhì)疑，孫健榮先是謊稱 “款項(xiàng)已轉(zhuǎn)入另一瑞銀賬戶”，但瑞銀方面經(jīng)全面調(diào)查后，證實(shí)該賬戶根本不存在。

意識(shí)到騙局?jǐn)÷叮疸y隨即向香港警方報(bào)案，孫健榮很快被警方拘捕。而隨著調(diào)查的深入，孫健榮用贓款打造的奢華生活版圖逐漸清晰：他名下及關(guān)聯(lián)公司共持有 6 輛豪華汽車(chē)，涵蓋法拉利、蘭博基尼、保時(shí)捷等高端品牌；在中國(guó)大陸及英國(guó)境內(nèi)至少擁有 6 套房產(chǎn)，其中位于倫敦的一棟包含 27 個(gè)單元的大樓，價(jià)值尤為不菲。

更令人震驚的是，稅務(wù)記錄顯示，孫健榮在 2014 至 2018 年任職期間，申報(bào)的總收入僅 400 萬(wàn)港元，如此微薄的合法收入，與他購(gòu)置豪車(chē)豪宅的巨額開(kāi)支形成鮮明反差，其資金來(lái)源的非法性不言而喻。

2018 年 7 月，為防止孫健榮轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，于氏夫婦向法院申請(qǐng)全球資產(chǎn)凍結(jié)令，禁止其處置價(jià)值 1.3 億港元以內(nèi)的資產(chǎn)。但孫健榮仍心存僥幸，暗中將多套英國(guó)房產(chǎn)轉(zhuǎn)移至自己控制的英屬維京群島公司名下，公然違反法庭命令。2023 年 12 月 20 日，香港原訟法庭因此追加判處其 6 個(gè)月監(jiān)禁，罪名為藐視法庭。

法院定罪 + 終身禁業(yè)

2024 年 6 月 21 日，香港高等法院對(duì)該案作出最終判決：認(rèn)定孫健榮兩項(xiàng)洗錢(qián)罪名成立。法院指出，孫健榮在明知資金可能來(lái)源于非法活動(dòng)，或高度懷疑資金性質(zhì)的情況下，仍擅自處理客戶的 1.34 億港元資金，并將其用于購(gòu)置房產(chǎn)、豪車(chē)，維持遠(yuǎn)超合法收入水平的奢侈生活，其行為已構(gòu)成嚴(yán)重洗錢(qián)犯罪。考慮到案件涉及跨境操作、涉案金額巨大、犯罪手段隱蔽復(fù)雜，對(duì)金融行業(yè)信譽(yù)造成極大損害，法院最終判處其十年監(jiān)禁。

案件宣判后，香港證監(jiān)會(huì)迅速跟進(jìn)，于 9 月 2 日發(fā)布公告稱，孫健榮的行為 “嚴(yán)重違反金融從業(yè)者的誠(chéng)實(shí)及廉潔原則”，已對(duì)其作出永久吊銷(xiāo)從事受規(guī)管活動(dòng)資格的處罰，且終身禁止其重返證券及金融行業(yè)，以此震懾行業(yè)內(nèi)潛在的違法違規(guī)行為。

值得注意的是，據(jù)財(cái)新等媒體報(bào)道，本案的受害人于全利、樓小潔夫婦，疑似與內(nèi)地賣(mài)淫集團(tuán)存在關(guān)聯(lián)。南京市中級(jí)人民法院此前披露的信息顯示，當(dāng)?shù)胤ㄔ涸婪▽徖碛谌?19 人特大組織賣(mài)淫案，該案屬于中央督導(dǎo)組交辦的重點(diǎn)案件，最終有效打擊了黑惡勢(shì)力，凈化了社會(huì)風(fēng)氣。盡管這一背景未被直接寫(xiě)入孫健榮洗錢(qián)案的判決書(shū)，但也為整個(gè)案件增添了更多復(fù)雜色彩，引發(fā)外界對(duì) “贓款來(lái)源” 與 “跨境犯罪關(guān)聯(lián)” 的進(jìn)一步討論。

孫健榮案的落幕，不僅是對(duì)個(gè)人違法犯罪行為的懲處，更給金融行業(yè)敲響了警鐘：金融機(jī)構(gòu)需進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，尤其是對(duì)客戶資金流轉(zhuǎn)的全流程核查；同時(shí)，跨境資金監(jiān)管體系也需不斷完善，堵住不法分子利用地域差異實(shí)施犯罪的漏洞，切實(shí)守護(hù)金融市場(chǎng)的公平與安全。#瑞銀前高管孫健榮# #瑞銀#