貴州
2025年7月23日下午16：45分，工行都勻惠水支行客服經理在為客戶宋先生辦理緊急匯款時，憑借敏銳洞察力，成功攔截一起洗錢騙局。
“九查三問”現端倪，“表妹急救”藏玄機。業務辦理過程中，該行客服經理嚴格按照風險防控要求，執行“九查三問”程序，對匯款信息進行細致核查，并與詳細了解匯款用途。客戶宋先生神情略顯緊張，急切地表示款項是匯給“表妹”用于“急救”，情況十萬火急，要求盡快處理，客戶話語邏輯不清、細節模糊引起了客服經理的高度警覺——這筆看似“救急”的匯款，用途存在重大疑點。
系統核查揭真相，收款方直呼“不認識”。察覺到異常后，客服經理立即向網點負責人報告，了解情況后立即利用行內系統資源，迅速嘗試聯系收款賬戶的戶主進行核實。電話接通后，核實結果令人震驚，收款方當事人明確表示：“我根本不認識這個匯款人，也從來沒有委托任何人給我匯過所謂的‘急救款’！”，這一關鍵信息，徹底暴露了“表妹急救”說辭的虛假性，指向了潛在的洗錢或詐騙犯罪。
應急預案迅啟動，警銀協作擒“李鬼”。真相浮出水面，風險警報拉響，該行立即啟動防范電信網絡詐騙及反洗錢應急預案，一方面沉著冷靜，以“系統處理需要時間”“完善手續”等合理理由，巧妙穩住心神不寧的客戶，防止其察覺異常后逃離；另一方面，迅速通過“警銀聯動”綠色通道，將詳細情況直接報告當地反詐中心及公安機關。
精準攔截護平安，筑牢金融安全防線。接到該行預警后，反詐中心民警火速趕赴該行營業廳。經警方現場初步調查和身份核實，確認客戶涉嫌參與洗錢活動。在多方共同努力下，該行成功將涉案的2萬余元資金精準攔截，有效切斷了犯罪資金流轉鏈條。
下一步，該行將持續強化員工風險識別與應急處置能力培訓，深化與公安機關的協作聯動，不斷織密金融風險防護網，守護好客戶的“錢袋子”！
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