2025年7月23日下午16:45分,工行都勻惠水支行客服經理在為客戶宋先生辦理緊急匯款時,憑借敏銳洞察力,成功攔截一起洗錢騙局。
“九查三問”現端倪,“表妹急救”藏玄機。業務辦理過程中,該行客服經理嚴格按照風險防控要求,執行“九查三問”程序,對匯款信息進行細致核查,并與詳細了解匯款用途。客戶宋先生神情略顯緊張,急切地表示款項是匯給“表妹”用于“急救”,情況十萬火急,要求盡快處理,客戶話語邏輯不清、細節模糊引起了客服經理的高度警覺——這筆看似“救急”的匯款,用途存在重大疑點。
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系統核查揭真相,收款方直呼“不認識”。察覺到異常后,客服經理立即向網點負責人報告,了解情況后立即利用行內系統資源,迅速嘗試聯系收款賬戶的戶主進行核實。電話接通后,核實結果令人震驚,收款方當事人明確表示:“我根本不認識這個匯款人,也從來沒有委托任何人給我匯過所謂的‘急救款’!”,這一關鍵信息,徹底暴露了“表妹急救”說辭的虛假性,指向了潛在的洗錢或詐騙犯罪。
應急預案迅啟動,警銀協作擒“李鬼”。真相浮出水面,風險警報拉響,該行立即啟動防范電信網絡詐騙及反洗錢應急預案,一方面沉著冷靜,以“系統處理需要時間”“完善手續”等合理理由,巧妙穩住心神不寧的客戶,防止其察覺異常后逃離;另一方面,迅速通過“警銀聯動”綠色通道,將詳細情況直接報告當地反詐中心及公安機關。
精準攔截護平安,筑牢金融安全防線。接到該行預警后,反詐中心民警火速趕赴該行營業廳。經警方現場初步調查和身份核實,確認客戶涉嫌參與洗錢活動。在多方共同努力下,該行成功將涉案的2萬余元資金精準攔截,有效切斷了犯罪資金流轉鏈條。
下一步,該行將持續強化員工風險識別與應急處置能力培訓,深化與公安機關的協作聯動,不斷織密金融風險防護網,守護好客戶的“錢袋子”!
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