案例警示｜把關(guān)失守，金融從業(yè)者淪為“電詐”幫兇

/案情回顧/

被告人吳某身為金融機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，明知犯罪分子所稱用卡需求有違常理，仍為對方介紹的63名供卡人員，大開方便之門，一路開通“綠燈”，未按工作規(guī)定對持卡人員的資產(chǎn)情況、資金需求、提額及解除額度目的等進(jìn)行實質(zhì)性審核，就開通日限額500萬元、年累計限額3億元的高額度銀行卡。其中涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶20個，入金流水高達(dá)13億元，涉詐資金991萬元。

被告人吳某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍提供支付結(jié)算幫助，最終因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被檢察機關(guān)提起公訴。

為深入貫徹落實黨中央關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的部署，強化金融從業(yè)人員法治意識，臺江區(qū)檢察院于近日組織開展了“吳某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案”庭審觀摩警示教育活動。

建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行等40余名金融從業(yè)人員現(xiàn)場旁聽庭審，近距離感受法律威嚴(yán)，以鮮活案例敲響守法警鐘。

庭審中

公訴人通過詳實的證據(jù)鏈條

證實吳某未把好反電詐關(guān)口

被誘惑參與到違法犯罪活動當(dāng)中

被告人吳某當(dāng)庭認(rèn)罪悔罪

悔恨自己喪失風(fēng)險意識

既葬送了職業(yè)生涯

也為違法犯罪提供了土壤

嚴(yán)重侵害了人民群眾的生命財產(chǎn)安全

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確規(guī)定，金融從業(yè)人員需嚴(yán)格落實客戶盡職調(diào)查，對于異常開戶加強核查，從源頭遏制詐騙賬戶滋生，同時，要對交易進(jìn)行實時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并處置可疑資金流動。

金融行業(yè)作為資金流的“閘口”，是“全民反詐”防線的重要組成部分。每一位金融從業(yè)者都應(yīng)成為人民生命財產(chǎn)的守護(hù)者，而非破壞者。此次庭審觀摩活動，旨在以法庭為課堂、以案例為借鑒，通過“零距離”教育，以正從業(yè)人員言行，就本案暴露出的金融從業(yè)人員法治教育的深層漏洞，再一次敲響警鐘：任何利用金融工具為犯罪提供便利的行為，必將受到法律嚴(yán)懲。

防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

是一場關(guān)乎群眾切身利益的持久戰(zhàn)

唯有金融機構(gòu)筑牢合規(guī)底線

從業(yè)者堅守職業(yè)良知

監(jiān)管部門強化協(xié)同治理

方能徹底斬斷犯罪鏈條

下一步

檢察機關(guān)將攜手金融機構(gòu)，以筑牢反詐防線為核心目標(biāo)，持續(xù)深化協(xié)作機制。圍繞《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合典型案例，通過聯(lián)合開展專題培訓(xùn)、警示教育等各種活動，既強化金融從業(yè)人員對客戶盡職調(diào)查、交易監(jiān)測、風(fēng)險防控等法律責(zé)任的認(rèn)知，又引導(dǎo)樹立正確的職業(yè)價值觀，責(zé)任意識與風(fēng)險防范意識并重，筑牢全民反詐堅強防線，共護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全。

發(fā)送 ｜臺江區(qū)委政法委、臺江區(qū)人民檢察院

編輯 ｜臺江區(qū)人民檢察院 蘭寧、趙慶子

審核 ｜臺江區(qū)人民檢察院 程 明

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