銀警同心識破騙局，守護百姓“錢袋子”

銀警同心識破騙局，守護百姓“錢袋子”

——工行渭南高新協同創新區支行成功攔截50萬元涉詐款

2025年6月12日，工行渭南高新協同創新區支行內，一場看似普通的50萬元現金匯款業務，悄然拉開了驚心動魄的反詐序幕。中年女性客戶黃某手持厚厚一沓現金，聲稱要償還弟弟墊付的"母親住院費"。然而，客服經理何亦悅的職業雷達敏銳地捕捉到異常信號——單據顯示住院者實為其父。當運營主管李靜加入雙人核查時，更多疑點浮出水面：巨額現金系當日從他行緊急取出；客戶回避柜面轉賬建議，反復強調"母親重病急需"卻邏輯混亂；面對追問時手指微顫、眼神躲閃的緊張姿態，無不敲響警鐘。結合當前電信網絡詐騙高發態勢，網點立即啟動反詐應急處置流程，在保持與客戶溝通的同時，公安反詐聯系人馮夢蕾立刻向轄區反詐中心及公安機關報案。5分鐘后，屬地民警迅速抵達現場，成功攔截該筆涉詐款。

一、多維度精準狙擊，織密資金“防護網”。

1. 制度鐵壁：雙人核查機制絕非形式。客服經理的基礎排查與運營主管的深度追問形成交叉驗證，使"墊付醫療費"的謊言在住院記錄、轉賬矛盾、情緒破綻前土崩瓦解。

2. 科技賦能：依托反詐數據模型，該筆“從他行取現轉匯”的異常路徑被瞬間鎖定。詐騙分子精心設計的“限額轉賬”話術，在銀行對公轉私業務規則的透視下無所遁形。

3. 應急處置：當"電信詐騙高風險"的判定生成，網點三分鐘內同步完成客戶穩控、反詐中心聯動、110報警的"黃金操作"，為攔截贏得生死時速。

二、警銀合璧亮劍，直擊詐騙“七寸處”。

面對民警的質詢，黃某初期激烈抵觸，經民警結合典型案例、資金流向數據等耐心釋法，逐步消除其疑慮。詐騙團伙不僅策劃騙局，更通過話術手冊對黃某進行反偵察培訓，企圖利用“親情借款”劇本突破金融防線。

三、守護者啟示錄，50萬元資金成功攔截。

1. 專業主義是盾牌：從客服經理對單據矛盾的敏銳捕捉，到主管對交易邏輯的拆解分析，印證了“風險防控能力是銀行第一生產力”。

2. 機制協同是利刃：雙人核查、警銀聯動、應急處置的環環相扣，彰顯“制度+科技+人力”三位一體防御體系的威力。

3. 人性溫度是底色：工作人員在質疑交易時耐心的解釋，民警普法時遞上的溫水，體現對受蠱惑者的挽救式執法，讓嚴苛風控不失人文關懷。

工行渭南高新協同創新區支行以專業與擔當，在秦東大地上奏響了“金融為民”的最強音，警銀協作升級為“秒級響應”生命線，筑牢守護群眾財產的金融長城，每一分百姓錢財的安全，就是金融工作者最崇高的勛章。