扮靚藍天碧水，上海銀行勇當綠色發(fā)展“碳路”者

為了保護人類共有的家園，“雙碳”（碳達峰、碳中和）早已提上各國議事日程，而“力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和”也已成為我國對全世界的莊嚴承諾。

隨著我國確立碳達峰和碳中和的政策目標，各個行業(yè)紛紛加快推進綠色低碳、環(huán)保可持續(xù)的發(fā)展戰(zhàn)略。

醫(yī)藥行業(yè)通過改善工藝、積極推動清潔能源應用、支持綠色研發(fā)創(chuàng)新、強化碳足跡披露和報告等措施來推動行業(yè)的綠色轉型；制造行業(yè)通過使用可再生能源，降低溫室氣體排放、采用更環(huán)保的制造工藝、建立環(huán)境評估體系等做法來踐行雙碳目標。

對于金融業(yè)來說，近年興起的“綠色金融”便是將行業(yè)發(fā)展與“雙碳”目標結合起來的有效途徑。

上海銀行將董事會、管理層、總分支行及各部門納入綠色發(fā)展體系，設立綠色金融部，制定綠色金融管理規(guī)定。在綠色金融這塊，上海銀行具體做了哪些工作呢？

綠色發(fā)展不僅僅是環(huán)境保護的問題，更是企業(yè)核心競爭力的體現(xiàn)。

為了進一步完善ESG管理架構并有效推動ESG管理水平的提升，多家公司做出改革：如某公司成立了社會責任創(chuàng)新中心，將ESG理念和日常經(jīng)營工作相互融，推動和促進公司的ESG管理實踐；某公司設立可持續(xù)發(fā)展委員會，提升公司治理水平，形成了可持續(xù)發(fā)展管理和實踐體系。

上海銀行將綠色金融提升至戰(zhàn)略高度，構建“綠樹城銀”的品牌頂層設計，全面推進綠色金融業(yè)務開展。

在事業(yè)取得成功時，頂層設計起著至關重要的作用。上海銀行綠色金融業(yè)務一言以蔽之就是“1+2+N”，“1+2+N”為打造“綠樹城銀”特色品牌打下了堅實基礎。(“1”是指《上海銀行綠色金融管理規(guī)定》，這是上海銀行綠色金融的綱領文件。“2”是《綠色金融發(fā)展指引》《上海銀行環(huán)境、社會和治理風險管理暫行辦法》，在1的基礎上進行了具體問題的明確。“N”則是在1和2的基礎上，結合相關產(chǎn)業(yè)政策和銀行實際業(yè)務，打造的實際產(chǎn)品管理辦法，便于明確產(chǎn)品發(fā)展的實施路徑和操作規(guī)范。）

作為綠色金融的政策框架，“1+2+N”屬于整體的綱要，還需要具體實操的“目標”來支撐。

這兩年，綠色金融“多點開花”，多家銀行積極探索綠色金融發(fā)展新路徑，拓展綠色領域產(chǎn)品服務，為低碳轉型注入活水。

根據(jù)不同行業(yè)的特點，上海銀行制定了差異化的配套支持政策。2022年，推出了多項綠色金融授信政策，通過這些政策，嚴格控制了高碳行業(yè)，支持綠色企業(yè)的發(fā)展同時，也鼓勵碳密集型行業(yè)進行低碳轉型。

對于特別重點支持綠色債券投資，引導資源有針對性地流向綠色領域。這些綱領和配套文件構成了上海銀行“綠樹城銀”品牌的頂層設計，為相關業(yè)務數(shù)據(jù)創(chuàng)下不斷新高提供了政策保障。

"綠樹城銀"象征著上海銀行在綠色轉型中的積極探索與努力，體現(xiàn)了對環(huán)境保護、可持續(xù)經(jīng)濟和社會責任的高度關注。上海銀行以獨特的品牌形象——"綠樹城銀"為依托，成功鞏固了在綠色金融領域的領先地位。

隨著實體經(jīng)濟融資需求的回暖，信貸供應與需求均呈現(xiàn)活躍狀態(tài)。金融創(chuàng)新為各經(jīng)營主體蓬勃發(fā)展注入了活力，金融服務有效支持了經(jīng)濟運行持續(xù)保持穩(wěn)中向好的態(tài)勢。

自從提出“雙碳”目標以后，光伏企業(yè)就成為投資風口，許多企業(yè)紛紛擴產(chǎn)，并向上下游延伸，然而在轉型過程中不少企業(yè)遇到融資難、融資貴等問題。

2021年初上海銀行與某光伏企業(yè)展開了全面合作。從初期，通過“上行e鏈”滿足天合光能上游供應商的融資需求，到后來進一步擴展了服務場景，提供了供應鏈金融服務，滿足光伏企業(yè)對服務商及時付款的資金需求，同時協(xié)助核心企業(yè)優(yōu)化供應商關系管理，實現(xiàn)了銀行與企業(yè)的“合作雙贏”。

量大面廣的中小微企業(yè)和個體工商戶是中國經(jīng)濟韌性、潛力所在，穩(wěn)住了它們，就是穩(wěn)住了經(jīng)濟的“半壁江山”。

大力發(fā)展新能源，是實現(xiàn)“雙碳”目標的重要支撐。但當前，新能源新興產(chǎn)業(yè)、小微企業(yè)的發(fā)展普遍面臨企業(yè)負債率偏高、投融資結構不匹配、融資工具單一等金融領域問題。

積極履行社會責任，上海銀行依托“合同能源貸”特色產(chǎn)品，為一批相關企業(yè)提供合同能源貸款，用于節(jié)能改造項目，起到了顯著的示范推廣作用。

綠色金融的內(nèi)涵和外延，遠比貸款要廣大得多。上海銀行主動融入低碳轉型，積極探索綠色低碳的可行路徑，結合綠色企業(yè)發(fā)展全生命周期，持續(xù)完善綠色產(chǎn)業(yè)鏈服務綜合運用“股債貸投”各類投融資產(chǎn)品，為綠色低碳企業(yè)提供綜合金融服務。

2022年內(nèi)，上海銀行落地多項綠色首單業(yè)務：包括承銷全國首單綠色新能源汽車租賃資產(chǎn)ABN、承銷上海地區(qū)首單交通運輸類綠色債券、發(fā)行長三角地區(qū)首單風電設備制造企業(yè)綠色債券、承銷三峽新能源2022年度第一期碳中和債等，同時還助力成都中法生態(tài)園區(qū)完成四川地區(qū)首單可持續(xù)債券發(fā)行。

可以看到，上海銀行以綠色金融為抓手，無論是為小微企業(yè)給予直接融資支持，還是為綠色創(chuàng)新企業(yè)提供多樣化的金融服務，最終目的都是通過提供綠色金融產(chǎn)品和解決方案，幫助企業(yè)在環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等領域獲得資金支持，推動實體經(jīng)濟向可持續(xù)發(fā)展轉型。

在當前快節(jié)奏且多變的商業(yè)環(huán)境中，成功的關鍵在于持續(xù)進行自我革新，那些能夠迅速適應并不斷創(chuàng)新的公司將可以保持長期的蓬勃發(fā)展。

面對取得的成績，上海銀行并沒有停滯不前，反而加快創(chuàng)新的步伐。

在業(yè)務線層面，上海銀行結合當前國家法律法規(guī)、政策要求、低碳轉型發(fā)展趨勢及銀行業(yè)金融機構實際情況，逐一識別上海銀行面臨的短中長期主要環(huán)境風險，分析各項環(huán)境風險對銀行自身運營、戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務發(fā)展帶來的影響及其強度，并探討可采取的應對措施。

今年6月，綠色金融發(fā)展迎來一份重磅文件，中國銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》。銀保監(jiān)會發(fā)布的《指引》不僅為綠色金融的發(fā)展按下了“加速鍵”，更是首次提出ESG全流程監(jiān)管。

居高常慮缺，持滿每憂盈。上海銀行早早開始謀篇布局，建立了ESG風險全流程管控措施，完善環(huán)境風險管控措施，積極開展效益測算，確保綠色信貸提質(zhì)增效。無論是針對光伏這樣的綠色行業(yè)發(fā)展，還是鋼鐵、能源這樣的傳統(tǒng)行業(yè)轉型，上海銀行的這套流程都起到了良好助力作用。

在完善外部風險管理的同時，上海銀行積極“向內(nèi)看”，提出“六個結合”的理念，強化四輪驅(qū)動，在自我“綠色革命”的基礎上，實現(xiàn)業(yè)務和運營的雙循環(huán)，當好綠色低碳實踐者、先行者。

上海銀行積極踐行"雙碳"目標采取多項舉措：以綠色金融為核心，強化"綠樹城銀"品牌理念，配合創(chuàng)新設計的產(chǎn)品以及全面的服務理念，助力綠色企業(yè)揚帆遠航，加速推動“雙碳”目標進程。