金融安全有了更強“守護密碼”

　　2026年2月，陜西省漢中市漢臺區檢察院干警走進銀行開展金融普法宣傳。

　　近日，陜西省漢中市漢臺區檢察院聯合金融機構開展“守好錢袋子·護好幸福家”主題普法宣傳，將反洗錢防線延伸至基層一線。近年來，金融犯罪手段不斷翻新，呈現出類型多樣化、手段隱蔽化、涉案金額大等特點，該院聚焦假幣犯罪、洗錢犯罪、職務侵占、涉眾型集資、涉稅犯罪等重點領域，構建起“打擊+治理+預防”的金融檢察工作格局，持續筑牢金融安全防線，夯實源頭治理成效。

　　聚焦證據提質效，以案促訓淬素能

　　辦案皆以證據為綱。金融案件因其資金鏈條隱蔽、交易手法復雜、電子數據繁雜的特性，更需將“證據為王”理念貫穿辦案全過程。該院始終錨定證據核心關鍵，健全完善全流程證據把控機制，深化與公安、金融監管部門的協同聯動，借力專業人員研判破解取證難點堵點，通過嚴謹細致的證據審查、規范高效的辦案推進，穩穩守住司法公正底線與金融安全防線。

　　“公司賬上少了65萬余元，出納經手的錢怎么就對不上了？”2024年底，漢中某食品公司在內部審計中發現資金異常，隨即向公安機關報案。經審查，出納孟某利用職務便利，在長達一年的時間里通過截留、挪用等方式將公司資金占為己有。

　　“案件移送審查起訴后，我們圍繞資金去向、深挖職務便利等關鍵環節，細致梳理銀行流水、財務憑證，構建起完整的證據鏈條。”該院檢察官說。該院緊盯電子數據等深挖細查，逐一固定閉環證據鏈；嚴格執行證據審查標準，強化非法證據排查與補證固證。今年1月，該院依法對孟某提起公訴。

　　為充分發揮案件示范引領、以案促訓作用，漢中市檢察院將該案庭審作為公訴人素能培訓的觀摩庭，邀請人民監督員現場監督，公訴人緊扣案件事實，精準有力指控，被告人當庭認罪認罰。

　　“庭審后，我們組織評議，通過實戰實訓、互鑒互學，全面強化出庭公訴能力建設，以嚴謹細致的工作作風、精益求精的專業態度辦好每一起金融案件，切實守好金融秩序和人民群眾財產安全。”漢中市檢察院經濟犯罪檢察部門負責人表示。近日，法院以犯職務侵占罪判處孟某有期徒刑一年九個月，并處罰金2萬元。孟某侵占的部分款項已被追回。

　　抓實一案雙查，斬斷洗錢犯罪鏈條

　　“‘一案雙查’讓案件查辦更深入透徹，也讓追贓挽損走得更遠更扎實。”該院檢察官介紹了“一案雙查”工作機制，即該院在辦理毒品、涉黑、走私等7類上游犯罪時，注重同步審查洗錢犯罪；而在辦理假幣犯罪等上游犯罪案件時，也會通過追查資金往來揪出下游洗錢線索，對發現的應立案而未立案情形，依法監督公安機關立案。

　　2026年3月，李某因犯受賄罪、洗錢罪被判刑。回憶起當時的辦案過程，檢察官仍歷歷在目。李某系國家工作人員，負責區域項目申報、管理，利用職務便利受賄43萬余元。為掩蓋其中20萬元贓款的非法性質，他通過虛構債權債務關系、轉移資金給他人賬戶保管等方式，意圖改變受賄資金的性質。該院檢察官在辦理李某受賄案時，發現其存在利用他人銀行賬戶轉移受賄款物的線索，遂依法移送公安機關偵查。經查實，20萬元洗錢犯罪事實查證屬實。最終，法院以受賄罪、洗錢罪對李某數罪并罰，判處其有期徒刑三年六個月。

　　該案中，檢察機關緊盯贓款流向，穿透贓款轉移的表象，精準打擊了背后的洗錢行為，切實維護了金融管理秩序。通過落實“一案雙查”，既鏟除了腐敗犯罪的經濟土壤，又封堵了贓款洗白的金融通道。

　　案件辦結后，該院將反洗錢工作融入常態化金融護航格局，通過深化與金融機構的協作機制，持續追贓挽損、堵塞監管漏洞。近三年來，該院依法起訴洗錢犯罪4件，涉案金額達1.6億余元，以高質效辦案守護金融市場秩序。該院1名干警獲評全國反假貨幣工作成績突出個人，辦案團隊及4人次獲評省市級打擊治理洗錢犯罪工作成績突出集體及個人。

　　強化協同治理，護牢群眾幸福金

　　近年來，該院積極打造“石門檢盾”金融檢察品牌，取意于漢中石門棧道開山鑿路、一往無前的歷史精神，激勵漢臺檢察人在守護金融安全的道路上篤行不怠，為維護金融市場穩定、服務區域經濟高質量發展提供有力法治保障。

　　“金融犯罪具有較強的專業性、復雜性，單靠司法機關難以根治，必須構建多部門協同、全鏈條治理的工作格局。”該院經濟犯罪檢察部門負責人表示，“依托品牌引領，我院通過探索‘檢察+N’的協同治理模式，與稅務機關、公安機關、金融機構等開展常態化協作，實現從個案精準辦理到行業治理、從司法辦案到協同共治的深度躍升”。

　　在涉稅領域，該院與稅務機關建立“聯席會議溝通、執法聯動、數據信息共享、辦案研判會商、人才交流”的“五位一體”協作機制。近三年來，該院辦理涉稅案件7件23人，其中一起虛開增值稅專用發票案涉案金額達8000余萬元，涉案資金在50余個賬戶間頻繁劃轉且部分流向境外，隱蔽性極強。辦案檢察官主動靠前，多次與稅務部門人員開展座談，對案件進行專業研判，邀請專家講解稅收法規，最終厘清涉案資金走向、鎖定關鍵證據，精準指控犯罪。該院在從嚴打擊涉稅違法犯罪的同時，以協同履職堵塞征管漏洞，持續深化源頭治理。

　　在涉眾型金融犯罪領域，該院通過“金融+司法”聯動，深入金融機構開展“守好錢袋子·護好幸福家”主題宣傳，辦理集資詐騙、非法吸收公眾存款等案件17件32人，挽回群眾經濟損失550余萬元。在知識產權保護領域，該院設立知識產權檢察保護工作站，連續兩年被陜西省檢察院確定為基層知識產權檢察辦案聯系點，辦理涉企案件78件，為企業挽回經濟損失360余萬元。

來源：檢察日報