吉林銀行被罰204.5萬 違法行為是秦季章任上留下的隱患？

?運營商財經網 張運迪/文

前段時間，吉林銀行因多項違法違規行為，被監管開出204.5萬元大額罰單，吸引了運營商財經網注意。

具體來看，吉林銀行因未按照規定報告可疑交易、未按規定開展客戶盡職調查、為身份不明的客戶提供服務并與其交易等多項違規行為，被中國人民銀行吉林省分行警告并處罰款204.5萬元。此次處罰的核心，直指該行在反洗錢領域的嚴重合規缺陷。

值得注意的是，本次公示未披露相關責任人的處罰信息。不過，考慮到監管處罰通常具有滯后性，上述違規行為很大概率發生在該行前任董事長秦季章在任期間。

秦季章于2020年加入吉林銀行，先后擔任該行副行長、行長、董事長等職。到了去年年末，其被有關部門帶走留置。

秦季章在任期間，曾力推零售金融轉型，帶領吉林銀行從一家不良率接近5%、面臨“暴雷”壓力的地方城商行，逐步走出困境。五年間，該行總資產從約3700億元突破8000億元，存貸款規模躍升吉林省同業首位，零售業務營收貢獻從不足十分之一提升至超過三分之一。

而這些舉措，或許也在不經意間埋下了反洗錢合規的隱患。

一方面，客戶基數激增，對客戶身份識別和盡職調查能力提出了更高要求。如果系統和人員配置跟不上，就容易出現“為身份不明客戶提供服務”的違規行為，這也是此次罰單中被點名的問題之一。

另外就是線上化、場景化業務增加了洗錢風險敞口。線上產品對銀行識別真實客戶身份、監測可疑交易的能力提出了更高挑戰。

此外，這并非吉林銀行首次在反洗錢領域被罰。早在2024年12月，吉林銀行長春分行就因“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”，被罰款50萬元，時任長春新區支行副行長王某也被罰款5萬元。

目前，吉林銀行董事長已由陳志興接任，其上任時間不長。后續陳志興將如何帶領吉林銀行補齊反洗錢合規短板、在業務發展與風險防控之間找到新的平衡點，值得持續關注。

（責任編輯：張運迪）

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