2025年全年,央行及其分支機構共計開出罰單數量1951張,罰沒金額8.82億元,數量與金額較去年大幅增加。
417張罰單
2025年,金融機構、信用服務機構以及相關負責人違反《征信機構管理辦法》《征信業務管理辦法》共計有417張罰單開出,罰款金額達2.92億元,單筆罰沒金額超百萬元的大額罰單達92張,浙江、江蘇、江西三地的罰款金額位列前三。
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* 注意:數據來源于公開信息,僅供參考,如有出入歡迎糾正與補充。
浙江(80)、江蘇(29)、江西(29)三地的罰單數量位列前三。
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△罰單數量分布
通過梳理發現,“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定”“違反征信管理規定”等是主要違法違規問題。
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△違規詳情統計
此外,“違反征信異議辦理相關規定”“未按要求報告信用報告的模板及內容”“未按要求報告信用評價類產品的評價方法、模型、主要維度要素”“未向社會公開信用報告的基本格式內容”“違反不得以承諾低收費手段招攬業務管理規定”“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“任命董事、監事、高級管理人員未及時變更備案”等也是處罰的重點因素。
10家信用服務機構
經統計,共有10家信用服務機構被處罰,合計罰款143.53萬元。
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△信用服務機構被罰詳情
其中,除廈門金融咨詢評信有限公司是備案法人信用評級機構,上海新世紀資信評估投資服務有限公司、上海倍通企業信用征信有限公司、上海生騰數據科技有限公司、青島格蘭德信用管理咨詢有限公司、華信信用管理有限公司、江蘇秋毫企業征信服務有限公司、河南航天金穗征信有限公司、河北信構信用管理服務有限公司等8家公司均為企業征信備案機構。
在近日央行舉辦的2026年征信工作會議上,央行副行長鄒瀾明確提出,做強做優基礎征信,著力完善規則規制、嚴格接入管理、深化數據治理,建設安全高效、服務一流的公共征信系統;培育壯大征信市場,統籌加強征信產品多元供給、征信機構動態管理、信用評級公信力建設,以高水平治理保障征信業行穩致遠。
同時,隨著近年來數字經濟深度發展,互聯網、大數據、人工智能等新技術與征信領域加速融合,信用信息采集維度持續拓展、應用場景不斷豐富,征信業務已突破傳統借貸信息共享范疇。
在服務實體經濟、提升金融服務效率的同時,對征信合規管理和風險防控提出更高要求。
一方面,推動機構全面提升征信合規意識,健全覆蓋信用信息采集、提供、查詢、加工、保存等全流程的內部管理制度,調整和完善規范征信業務全流程,將合規要求融入各環節、落實到具體責任人;另一方面,機構需要強化科技賦能風控,靈活運用大數據、人工智能等新技術優化合規管理體系,提升征信業務全流程自動化監測、風險預警能力,實現合規管理與業務發展協同推進。
源點注:統計數據來自中國人民銀行各分支機構網站“行政處罰公示”,以作出處罰決定的日期為統計口徑,如有出入請以官方數據為準。
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【案例匯編】
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編輯:源源
校稿:昊宇
來源:中國人民銀行、源點蘇研院
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