炒股成功的秘訣很簡單，如果手中只有兩萬，不如試試“20日均線”

作為一名投資股票已經有16余年的老股民來說，也經歷過從初期的懵懂，再到后來經過股市的磨煉，完整地經歷過股市的牛熊。我能很明確的告訴你們，炒股是可以實現財務自由的！

在股市中，普通散戶也有勝算，但是要具備一定的知識和技能才能獲得盈利。股市是一個相對公平的市場，每個人都有機會賺錢，但并不是每個人都能賺到錢。普通散戶需要具備基本的股票分析能力，如技術分析、基本面分析等，同時也需要有嚴謹的風險控制意識和決策能力。此外，了解市場動態，跟蹤股票走勢也是非常重要的。總之，只要掌握了正確的炒股方法和技巧，并且有堅定的信念和決心，普通散戶也可以在股市中獲得成功。

“K線圖上密密麻麻的均線，5日、10日、30日……到底該看哪條？”

很多散戶研究K線總覺得“越復雜越專業”，其實真正有用的均線就一條：20日線。

我做交易多年，就靠盯20日線判斷主力動向：股價在20日線上，說明主力認可當前價格；跌破20日線，就是風險信號；再站上20日線，又能重新進場。看懂它，比學再多復雜技術都管用。

20日線不是普通均線，是“主力的成本線+散戶的生命線”

為什么20日線這么重要？因為它代表了“近20個交易日市場的平均成本”，更是主力的“底線”——主力建倉、洗盤、拉升，很少會讓股價長期跌破20日線，除非他已經跑路了。

去年有只新能源票，從10元漲到15元，期間每次回調都在20日線附近止跌，然后繼續拉升。但有一天，它跌破20日線后沒有縮量盤整，反而繼續下跌，3天就跌到12元——這就是主力不認可當前股價、開始撤離的信號。

如果當時盯著20日線，跌破就止損，就能避開后續15%的跌幅；要是死扛，只會越套越深。

反過來，要是股價跌破20日線后，又重新站上去，還放量上漲，就是主力回來的信號。

比如某只消費票，跌破20日線到8元，幾天后又站上20日線（8.5元），后續1個月漲到11元，賺了30%——這就是“跌破止損、站上買回”的邏輯，看似虧了點價差，卻規避了大跌風險，還能抓住后續行情。

散戶最容易犯的錯：跌破20日線不敢止損，怕“認輸”

很多散戶看到股價跌破20日線，會自我安慰：“只是暫時回調，會漲回來的”，舍不得止損，結果越套越深。其實止損不是“認輸”，是“保住本金”——市場里永遠不缺機會，缺的是能扛住風險的本金。

就像我之前遇到的一位粉絲，他12元買的票，跌破20日線到11元，覺得“跌得不多，不用止損”，結果跌到9元，賬戶虧損25%。后來股價重新站上20日線到10元，他又不敢買回，怕“再被套”，最后看著股價漲到14元，拍斷大腿。

記住：20日線是“死亡生命線”，跌破后有兩種可能：要么繼續跌，要么重新站上。

如果跌破不止損，萬一繼續跌，損失會更大；如果止損后又站上，再買回來就行，無非多花點手續費，卻能避免深套。比起“套牢20%”，這點成本根本不算什么。

盯20日線的3個實戰技巧，簡單好用

1、股價在20日線上：放心拿，回調到20日線是買點

如果股價長期在20日線上運行，每次回調到20日線附近縮量止跌，就是加倉機會。比如某只科技票，20日線向上走，回調到20日線（9元）時買，后續漲到11元，賺20%——這是“順勢而為”，風險小，勝率高。

2、股價跌破20日線：不縮量盤整就止損，別猶豫

跌破20日線后，要是股價沒有在20日線附近縮量橫盤，反而繼續下跌，或者成交量放大，說明主力在跑路，必須止損。比如跌破20日線當天，成交量比前一天大50%，還收了根大陰線，這時候不跑，后續大概率還要跌。

3、股價重新站上20日線：放量才買，縮量謹慎

跌破20日線后，不是一站上就買，要看有沒有放量。如果站上20日線時成交量放大，說明有資金進場，是真突破；要是縮量站上，可能是“假突破”，后續還會跌。

比如某只票縮量站上20日線，第二天就低開跌破，要是追進去，又會被套。

實戰案例解析：

在日K線圖中的20日均線及在周K線圖中的20周均線可能滯后性較大，但是在小時圖中的20小時均線則滯后性不是很大，這主要是因為K線圖的時間周期比較小，因此短線交易者經常分析20小時的均線來進行買賣操作。

20小時移動平均線反映了中短期走勢，而添加在60分鐘K線圖中的大周期移動平均線可以很好地兼顧中期走勢。也就是說，在小時圖中觀察20小時移動平均線不僅可以看到小時圖的走勢，同時又看到了日K線圖中的走勢。

如圖1-1所示為山東黃金60分鐘K線圖。從圖中可以看到，股價整體上是上行的，但是在上漲的過程中也出現了向下的回調走勢。如果交易者不能判斷這種向下的走勢是長期性的還是暫時的，就可以分析20周期的移動平均線，因為它代表著更長的趨勢。從圖中可以發現，20周期的均線始終保持向上的走勢，因此可以判斷出下挫的走勢是暫時的。投資者不僅不需要賣出股票，還可以在下跌的時候買入股票，這時買入股票的價格更低。

如圖1-2所示為榮安地產60分鐘K線圖。股價在下跌的過程中也出現過向上的反彈走勢，但是20小時移動平均線始終保持向下運行，也就是說，比60分鐘周期更大一級的時間單位是向下的，因此可以判斷這種反彈行情是短暫的，此時不宜進行交易。如果交易者沒能及時出場，勢必會遭受較大的損失。

如圖1-3所示為開元投資60分鐘K線圖。股價從5元開始上漲，20小時移動平均線也向上運行，說明較長周期內趨勢都是向上的。因此股價在下跌時，股民應該在股價觸及移動平均線附近時買入股票，但是由于K線時間周期較短，因此不能期待上漲的幅度很高。從圖中可以看到，股價上漲了1元左右的幅度，這也是由于時間周期較小導致的。

同時，要注意，交易的資金管理，是交易過程中最重要的一個部分，是每個想要成功的交易者所必須逾越的門檻。許多很有投機天分的交易者的交易賬戶都曾出現過巨大的盈利，然而后來卻大幅回吐，這是什么原因？那一定是資金管理不當，當然進場、出場技術、止損的執行以及情緒性因素等也是賬面造成虧損的原因，然而最大的問題一定是資金管理和風險控制。如何做好合理的盈虧管理運用？（因人而異）：

1）不要過度交易，有猶豫、看不準、動蕩時期等情況下，需要耐心等待。在等待中規避風險，本身就是在賺錢。

2）交易前，必須要算好個股未來的盈利空間，只有在報酬風險比達到3：1的時候，才考慮進場的問題。

3）做好交易計劃，包括買入的價格區間和數量，未來的止損部位和數量，目標盈利部位在哪里等等。

4）買入后，按照個股的波動特性、股質情況、熱點狀況、主力意圖、以及其他技術特征（均線、K線、趨勢線、支撐線、整數位等）確立止損位。記住，止損位只可上移，不可下移。如果資金過大，止損必須分二至三階段。

5）在短線有5%、中線有10%、長線有20%盈利的情況下，開始技術性上移止損位，以保證盈利。

6）在有盈利的基礎上，可在趨勢有明顯突破跡象或二次再度發力時，進行計劃性加倉。否則觀望，坐等股價上漲或下跌到止損位出局。如果個股太弱勢，則主動出局。

7）如果上漲的幅度太大、太快，最好不要加倉，應等待回調后的再次回升時加倉。如果等不到這樣的機會，就放棄對該股的加倉行為，把資金機會留給另一只股票。

8）一般應被動等待反轉趨勢來臨再執行止損，但如目標價格已經實現，或持股資金較大，則在高位出現重大利空消息、成交量暴增、股價連續高漲等異常情況時，應考慮主動止盈。

9）如果資金量比較大，必須提前、分批出局，以保證籌碼可以順利拋出。

大盤走強，個股走強，買入；大盤走強，個股走弱，賣出；大盤走弱，個股走強，持股；大盤走弱，個股走弱，持幣。

假如建立的頭寸從一開始就與你所期望的運動相反，下達正確的止損訂單，能夠讓你在合理的虧損范圍之內退場。

然而假如市場開始向著有利于你的方向運動，就會給你的賬戶交易帶來賬面利潤，你又應該怎樣對待止損保護呢？你自然想使用某種策略來推進止損價格，在市場出現逆轉的情況下，不至于賬面上可觀的利潤轉化成為巨額的虧損。

最后，無論你學習了多少案例和理論，累積了多少經驗值，交了多少學費，有過多少業績，你還得永遠注重心性的磨練，這是一個長期追求和領悟的過程。

任何投資者都應思考一下這個簡單的問題：當我們以一萬個理由為基礎作出賣出的決策時，同時市場上就會有人做出買入的決策，這就是你的對收盤，試問，我們憑什么認為自己比對手方更智慧？

沖動是魔鬼。一個人真正的學會了忍，就可以獲得常人所不具備的力量，可以做到趨利避害進退有據，從而就能在社會生活中盡顯從容。股市中的人可以分為三種：獲利過程中的忍賺、空倉觀望過程中的忍空，被套過程中的忍虧。能忍常人所不能忍，你就可以在別人忍不了的時候再忍一下，你就可以從多數人中脫穎而出了。市場虐我千百遍，我待市場如初戀。

忍耐必須是交易中的一種正常狀態，修為到一定段位了，你就會感覺到能忍耐其實也是一種樂趣。這種忍耐不是痛苦而是在感受智慧之果。

僥幸心理害死人。如果你抱有僥幸心理扛過了一次兩次，你的膽子就會越來越大，忍功就越來越退步，終究會有一體那，你“僥幸”扛到了極端行情上，市場就會送你去見李佛摩爾。

如果忍不住寂寞，你就看不到浮華。專注、耐心和堅持，是成功的不二法門。

操盤手，特別是自有資金自主操盤者，下單的權力比國王下詔的權力還大，按林肯的說法，這最能測試一個人的品格和操盤能力了。這個關操盤權力的籠子周邊要插著五根柵欄，就是市場研判、交易計劃、頭寸管理、執行紀律、風險控制。

投機的精髓是在市場上長期占有概率優勢，而不是孤注一擲。成功的交易者只是將每次交易看作是一連串交易事件中的一個，而在宏觀上追求大數定理的境界。

修煉是一個長期的苦旅。一個動作經過千百次重復后就會進入人的潛意識，久而久之就變成了習慣動作。專注是一種力量，習慣是更大的力量。

就像李小龍所說“我打出的拳，不是我計劃、意識中的拳，我打出的拳，毫無意識，而只是在我無意識之中打出的拳，才是真正的拳”。