近期金融機構重要人事變動，多家銀行行長兼任首席合規(guī)官

金透社 | 萬捷

2026年2月下旬，金融行業(yè)迎來新一輪密集人事調整，涵蓋銀行、保險、資管等多個領域，其中最引人關注的趨勢的是：多家銀行密集宣布由行長兼任首席合規(guī)官，涉及國有大行、股份制銀行、城商行、農商行等不同類型機構。這一人事布局并非偶然，而是金融監(jiān)管趨嚴背景下，機構強化合規(guī)管理、統(tǒng)籌風險防控與經營發(fā)展的戰(zhàn)略選擇，背后折射出行業(yè)治理邏輯的深刻變化。

近期金融機構人事變動全景：覆蓋多領域，重點聚焦合規(guī)與管理崗

據官方公告及監(jiān)管批復信息顯示，2026年2月24日至28日短短5天內，全國范圍內已有近20家金融機構發(fā)布人事任免信息，涉及董事長、行長、副行長、首席合規(guī)官、首席風險官、審計責任人等關鍵崗位，覆蓋國有大行、股份制銀行、城商行、農商行、保險資管、金融租賃等多個細分領域。

從變動類型來看，主要分為三類：一是核心管理崗換屆，如中郵資管因韓廣岳年齡原因辭任，選舉李學軍為新任董事長；寧波銀行完成董事會換屆，莊靈君當選董事長、馮培炯當選行長；二是專業(yè)風控與合規(guī)崗調整，如江西農村商業(yè)聯合銀行陳斌獲批出任首席風險官，重慶銀行擬聘任王偉列為首席合規(guī)官；三是高管兼任調整，其中最突出的是多家銀行行長兼任首席合規(guī)官，成為本次人事變動的核心亮點。

從機構分布來看，國有大行中，建設銀行、交通銀行均有相關調整，建設銀行行長張毅兼任首席合規(guī)官，交通銀行首席風險官劉建軍兼任首席合規(guī)官；股份制銀行中，浙商銀行聘任呂臨華為首席合規(guī)官，蘭州銀行等城商行、青島農商行等農商行則直接由行長兼任首席合規(guī)官，形成了“經營與合規(guī)統(tǒng)籌推進”的人事布局。

核心亮點：多家銀行行長兼任首席合規(guī)官，任職細節(jié)與背景解析

本次人事變動中，至少5家銀行明確宣布行長兼任首席合規(guī)官（含擬兼任），涉及不同規(guī)模、不同類型機構，且任職人員均具備豐富的金融從業(yè)經驗，尤其是風控、合規(guī)相關履歷，為兼任崗位提供了專業(yè)支撐。以下結合官方披露的簡歷信息，對核心案例進行詳細解析：

國有大行：行長兼任，強化合規(guī)與經營的協(xié)同性

建設銀行是本次國有大行中明確行長兼任首席合規(guī)官的典型代表。2月27日，建設銀行發(fā)布公告稱，董事會審議通過議案，同意行長張毅兼任本行首席合規(guī)官，任命自董事會審議通過后生效，自2026年2月27日起履職。公開簡歷顯示，張毅具備深厚的金融從業(yè)背景和全面的管理經驗，1993年畢業(yè)于西南財經大學，2002年獲中國人民大學工商管理碩士學位，高級會計師職稱。其從業(yè)經歷覆蓋建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行三大國有大行，先后擔任建設銀行資產負債管理部副總經理、江蘇省分行行長，農業(yè)銀行副行長，中國銀行副行長等職，2024年5月起出任建設銀行行長，2025年1月起兼任中德住房儲蓄銀行董事長。豐富的跨機構、多崗位履歷，尤其是在資產負債管理、分行經營管理等領域的經驗，為其兼任首席合規(guī)官、統(tǒng)籌經營發(fā)展與合規(guī)風控奠定了基礎。

交通銀行則采用“首席風險官兼任首席合規(guī)官”的模式，2月27日公告顯示，該行聘任首席風險官劉建軍兼任首席合規(guī)官，其任職資格尚需報國家金融監(jiān)督管理總局核準。劉建軍為中級經濟師，2023年6月起任交通銀行首席風險官，此前曾任交通銀行風險管理部總經理、內控案防辦主任、北京市分行行長等職，長期深耕風控與合規(guī)領域，具備扎實的專業(yè)能力，其兼任模式進一步強化了風險與合規(guī)的協(xié)同管控。

城商行與農商行：因地制宜，凸顯合規(guī)管理的戰(zhàn)略地位

蘭州銀行、青島農商行均明確由行長直接兼任首席合規(guī)官，體現了中小銀行對合規(guī)管理的高度重視。其中，蘭州銀行2月27日公告顯示，該行第六屆董事會2026年第一次臨時會議審議通過相關議案，同意聘任行長劉敏兼任首席合規(guī)官，任職自董事會審議通過之日起生效。劉敏1979年出生，擁有大學本科學歷和工商管理碩士學位，現任蘭州銀行黨委副書記、董事、行長，其從業(yè)經歷主要集中在工商銀行系統(tǒng)和蘭州銀行，先后擔任工商銀行平涼分行副行長、黨委書記、行長，甘肅省分行普惠金融事業(yè)部總經理等職，2021年起加入蘭州銀行，歷任副行長、行長，熟悉銀行經營管理與普惠金融、風險防控等相關工作，能夠有效統(tǒng)籌經營發(fā)展與合規(guī)管理。

青島農商行同日公告稱，同意聘任行長于豐星兼任首席合規(guī)官。于豐星1968年出生，研究生學歷，中級會計師，現任青島農商銀行黨委副書記、行長、執(zhí)行董事，其從業(yè)經歷覆蓋中國銀行、華夏銀行、青島農商行等機構，先后擔任華夏銀行青島分行行長、普惠金融部總經理等職，在銀行經營管理、風險控制等領域擁有豐富經驗，兼任首席合規(guī)官后，將進一步強化該行合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展的協(xié)同性。

股份制銀行：專職聘任與協(xié)同管控并行

浙商銀行作為股份制銀行的代表，2月27日公告顯示，聘任呂臨華為首席合規(guī)官，任期與第七屆董事會任期一致，其任職資格尚需報國家金融監(jiān)督管理總局核準。與其他機構不同，浙商銀行采用專職聘任模式，但呂臨華同時擔任浙商銀行黨委副書記，具備深厚的監(jiān)管與銀行從業(yè)背景，曾任浙江銀保監(jiān)局政策法規(guī)處處長、辦公室主任，浙江農村商業(yè)聯合銀行副行長等職，熟悉監(jiān)管政策與合規(guī)管理要求，能夠為該行合規(guī)體系建設提供專業(yè)支撐。

此外，重慶銀行擬聘任王偉列為首席合規(guī)官，其任職資格尚需監(jiān)管核準。王偉列現任重慶銀行黨委委員、副行長、首席風險官，歷任該行內控合規(guī)部總經理等職，長期深耕合規(guī)與風險領域，其聘任將進一步強化該行合規(guī)管理的專業(yè)性。

人事變動背后的深層邏輯：監(jiān)管趨嚴下的合規(guī)戰(zhàn)略升級

近期多家銀行行長兼任首席合規(guī)官，并非簡單的人事調整，而是多重因素共同作用的結果，核心是金融監(jiān)管趨嚴背景下，銀行機構對合規(guī)管理的戰(zhàn)略定位升級，以及經營發(fā)展與風險防控協(xié)同需求的凸顯，具體可從三個層面解析：

監(jiān)管政策引導：明確合規(guī)管理職責，強化高層責任

2024年12月國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機構合規(guī)管理辦法》，明確了首席合規(guī)官的法定職責與定位，其中第十四條規(guī)定，金融機構可以根據自身經營情況，由行長（總經理）兼任首席合規(guī)官，且此種情況下不受首席合規(guī)官任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可；第十五條進一步明確，行長（總經理）兼任首席合規(guī)官的，不受“首席合規(guī)官不得負責管理前臺業(yè)務、財務等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門”的限制。這一政策為銀行行長兼任首席合規(guī)官提供了明確的監(jiān)管依據。

同時，《金融機構合規(guī)管理辦法》強調，金融機構的高級管理人員負責落實合規(guī)管理目標，對主管或者分管領域業(yè)務合規(guī)性承擔領導責任，董事會對合規(guī)管理的有效性承擔最終責任。2025年3月該辦法正式生效后，首席合規(guī)官作為法定高管職位全面取代運行20余年的監(jiān)事會制度，其職責與權限進一步明確，標志著合規(guī)管理從“形式合規(guī)”邁向“實質合規(guī)”的新階段，也推動銀行機構強化高層對合規(guī)管理的直接領導。

行業(yè)發(fā)展需求：統(tǒng)籌經營與合規(guī)，破解協(xié)同難題

當前，金融行業(yè)競爭日趨激烈，銀行機構在推進業(yè)務創(chuàng)新、拓展市場份額的同時，面臨的合規(guī)風險也日益復雜，反洗錢、數據安全、消費者權益保護等合規(guī)要求不斷細化，傳統(tǒng)的“合規(guī)與經營分離”模式已難以適應行業(yè)發(fā)展需求。行長作為銀行經營管理的核心負責人，兼任首席合規(guī)官后，能夠將合規(guī)管理要求貫穿于業(yè)務決策、產品創(chuàng)新、客戶服務等全流程，有效破解“業(yè)務發(fā)展與合規(guī)管控脫節(jié)”的難題，實現“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展守合規(guī)”的良性循環(huán)。

從任職人員背景來看，本次兼任首席合規(guī)官的行長均具備豐富的風險防控或合規(guī)管理經驗，如建設銀行張毅、蘭州銀行劉敏、青島農商行于豐星等，均有過風控、分行管理等相關崗位履歷，能夠精準把握合規(guī)要求與經營需求的平衡點，避免出現“重經營、輕合規(guī)”或“重合規(guī)、輕發(fā)展”的極端情況。

機構治理優(yōu)化：強化合規(guī)文化，壓實管理責任

首席合規(guī)官作為銀行合規(guī)管理的第一責任人，需構建覆蓋全流程的合規(guī)防控體系，組織制定合規(guī)政策、識別合規(guī)風險、開展合規(guī)審查、培育合規(guī)文化。行長兼任首席合規(guī)官，能夠進一步提升合規(guī)管理在銀行治理中的地位，強化“合規(guī)從高層做起”的理念，推動合規(guī)文化滲透到各個部門、各個崗位，形成“全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的良好氛圍。

同時，行長兼任首席合規(guī)官，也能夠壓實高層管理責任，避免出現“合規(guī)管理責任虛化”的問題。根據《金融機構合規(guī)管理辦法》，首席合規(guī)官發(fā)現重大違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風險隱患，應當及時向董事會、董事長、行長報告，并可直接向監(jiān)管機構報告，行長兼任后，能夠更高效地推動合規(guī)風險整改，提升合規(guī)管理的執(zhí)行力。

深度評論：趨勢與挑戰(zhàn)并存，合規(guī)管理進入新階段

中國金融網董事長何世紅指出，近期多家銀行行長兼任首席合規(guī)官，無疑將推動金融機構合規(guī)管理進入一個新的發(fā)展階段，這一趨勢既符合監(jiān)管導向，也適應了行業(yè)發(fā)展需求，但同時也面臨著一些挑戰(zhàn)，需要機構在實踐中不斷優(yōu)化完善。

積極意義：推動合規(guī)與經營深度融合，提升治理效能

首先，有助于強化合規(guī)管理的權威性與執(zhí)行力。行長兼任首席合規(guī)官，使合規(guī)管理直接納入銀行經營決策核心，能夠有效協(xié)調各部門之間的合規(guī)工作，避免出現“合規(guī)部門單打獨斗”的局面，提升合規(guī)政策的落地效率。其次，有助于實現風險與經營的協(xié)同管控。行長能夠從全局出發(fā)，統(tǒng)籌業(yè)務發(fā)展與合規(guī)風險，在推進業(yè)務創(chuàng)新的同時，提前識別和防范合規(guī)風險，降低違規(guī)成本，保障銀行穩(wěn)健經營。最后，有助于培育全員合規(guī)文化。高層的重視與參與，能夠引導員工樹立“合規(guī)為先”的理念，將合規(guī)要求內化為工作習慣，從根本上提升銀行的合規(guī)管理水平。

從行業(yè)層面來看，這一趨勢也將推動金融機構形成“差異化合規(guī)管理”模式。國有大行、股份制銀行、中小銀行根據自身規(guī)模、業(yè)務特點，選擇行長兼任或專職聘任首席合規(guī)官，既符合監(jiān)管要求，也體現了機構治理的靈活性，有助于推動整個金融行業(yè)合規(guī)管理水平的提升。

潛在挑戰(zhàn)：需平衡多重職責，防范履職風險

行長兼任首席合規(guī)官，雖然具備諸多優(yōu)勢，但也面臨著職責過重、角色沖突等潛在挑戰(zhàn)。一方面，行長作為銀行經營管理的核心，承擔著業(yè)務發(fā)展、利潤增長、團隊管理等多重職責，兼任首席合規(guī)官后，工作量大幅增加，可能導致精力分散，影響合規(guī)管理工作的精細化推進。另一方面，行長的核心職責是推動業(yè)務發(fā)展，而首席合規(guī)官的核心職責是防范合規(guī)風險，兩者在工作重心上存在一定差異，若平衡不當，可能出現“重經營、輕合規(guī)”的傾向，違背兼任的初衷。

此外，對于中小銀行而言，行長兼任首席合規(guī)官，可能面臨合規(guī)團隊支撐不足的問題。相較于國有大行和股份制銀行，中小銀行的合規(guī)團隊規(guī)模較小、專業(yè)能力有限，行長兼任后，若缺乏專業(yè)團隊的支撐，可能難以充分履行首席合規(guī)官的職責，影響合規(guī)管理的有效性。

未來展望：合規(guī)管理將向專業(yè)化、精細化、協(xié)同化發(fā)展

結合本次人事變動趨勢及監(jiān)管導向，未來金融機構合規(guī)管理將呈現三大發(fā)展方向：一是合規(guī)管理專業(yè)化水平持續(xù)提升，無論是行長兼任還是專職聘任，首席合規(guī)官的專業(yè)能力將成為核心要求，具備監(jiān)管背景、豐富合規(guī)經驗的人才將更受青睞；二是合規(guī)管理精細化程度不斷提高，合規(guī)要求將進一步滲透到業(yè)務全流程，從產品設計、客戶準入到業(yè)務操作、風險處置，實現全鏈條合規(guī)管控；三是合規(guī)與風險、經營的協(xié)同化進一步加強，銀行機構將逐步構建“合規(guī)+風險+經營”三位一體的管理體系，推動合規(guī)管理從“被動合規(guī)”向“主動合規(guī)、價值合規(guī)”轉型。

對于銀行機構而言，需結合自身實際，優(yōu)化合規(guī)管理組織架構，明確首席合規(guī)官的職責邊界，加強合規(guī)團隊建設，為首席合規(guī)官履職提供充分的人力、物力、財力支持；同時，需建立健全合規(guī)考核機制，將合規(guī)指標納入部門和員工的績效考核，壓實各崗位合規(guī)責任，確保合規(guī)管理工作落地見效。對于監(jiān)管部門而言，需進一步完善合規(guī)監(jiān)管政策，加強對首席合規(guī)官履職情況的監(jiān)督指導，及時解決實踐中出現的問題，推動金融行業(yè)合規(guī)管理水平持續(xù)提升。

近期多家銀行行長兼任首席合規(guī)官，是金融行業(yè)適應監(jiān)管趨嚴、優(yōu)化治理結構、強化風險防控的重要舉措，標志著我國金融機構合規(guī)管理進入了一個新的發(fā)展階段。在趨勢與挑戰(zhàn)并存的背景下，只有不斷優(yōu)化合規(guī)管理體系，平衡經營與合規(guī)的關系，才能實現金融機構的穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為金融行業(yè)高質量發(fā)展奠定堅實基礎。