特朗普政府考慮要求銀行收集客戶公民身份信息

來源：環球市場播報

　　據知情人士透露，特朗普政府正在考慮發布一道行政命令或采取其他行動，要求銀行向客戶收集公民身份信息，這是該政府打擊在美非法居留移民的一條新戰線。

　　這些知情人士稱，該行動最終可能要求銀行向希望在美國保留銀行賬戶的新老客戶索取一類前所未有的新文件，例如護照。

　　一些知情人士稱，有關這項潛在行政命令的討論已在最近幾日引起銀行業不安。

　　根據“了解你的客戶”規則，美國的銀行須收集某些信息，以防范洗錢和犯罪活動。這通常包括獲取護照和社會安全號碼。但這些規則并不明確包括收集公民身份狀況，銀行也不會按慣例與政府分享該信息。美國并不禁止銀行為在美國的非公民開設賬戶。

　　特朗普政府一直推動減少在美非法居留的移民數量，并加強了執法力度。一位白宮官員表示，這項潛在的行政命令正在美國財政部內部討論，尚未獲得批準。該政府通常認為，在總統宣布之前，任何想法都未敲定。

　　白宮發言人庫什·德賽（Kush Desai）說：“任何有關白宮尚未正式宣布的潛在決策的報道都是毫無根據的猜測。”

　　這些知情人士稱，正在考慮的一個作法是，讓美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡（Financial Crimes Enforcement Network， 簡稱FinCEN）來收集這些信息，該網絡負責執行美國的反洗錢和反恐融資法律。這些法律要求銀行向FinCEN報告大額現金交易或其他看似可疑的交易。

　　特朗普政府已采取措施，利用這些法律來應對明尼蘇達州一樁引起全國關注的福利欺詐丑聞，該丑聞涉及數十名索馬里裔明尼蘇達州居民。這起欺詐丑聞促使特朗普向明尼蘇達州增遣了美國移民海關執法局（ICE）執法人員，并在兩名公民被執法人員開槍射中后，引發了持續數周的騷亂。

　　1月份，FinCEN發布了一項命令，要求明尼蘇達州兩個縣的銀行和匯款機構申報金額超過3000美元的海外交易信息，這一數額遠低于通常需申報現金交易的10000美元門檻。據多位了解相關工作的知情人士透露，銀行業本已認為10000美元的申報門檻應該提高，并且一直難以遵守明尼蘇達州的這項命令。