合規不起訴E科技公司涉嫌單位洗錢案

E科技公司為一家專注跨境支付解決方案的科技企業，在未充分履行客戶盡職調查義務的情況下，其支付通道被犯罪團伙用于結算網絡賭博資金，累計涉及金額逾8000萬元。經偵查，該公司雖未直接參與上游犯罪，但因系統風控缺失、審核機制流于形式，客觀上為洗錢活動提供了便利，涉嫌構成單位洗錢罪。

檢察機關審查后認為，該公司行為已觸犯《刑法》第一百九十一條，但考慮到其主觀上無積極協助洗錢的故意，且實際控制人主動投案、全面配合調查，具備啟動企業合規整改的條件。

二、合規整改的核心舉措

1.制度重建：構建全流程合規體系

制定《反洗錢內部控制制度》《客戶身份識別操作規程》等12項專項制度

設立獨立合規部門，直接向董事會匯報

建立“業務—風控—合規”三線防御機制

2.技術升級：打造智能監測系統

部署AI驅動的資金流向追蹤模塊

實現對高頻、分散、快進快出等異常交易的自動識別與攔截

完成與中國人民銀行反洗錢監測分析中心的數據直連

3.人員管理：強化責任意識

全員簽署合規承諾書，納入績效考核

開展季度反洗錢專題培訓，累計培訓時長超150小時

對關鍵崗位人員實施背景審查與定期輪崗

三、不起訴的法律依據與司法邏輯

檢察機關最終作出合規不起訴決定，主要基于以下幾點：

主觀要件不成立?：無證據證明公司高層“知道或應當知道”資金來源于犯罪活動；

整改真實有效?：在6個月考察期內，系統成功預警并攔截可疑交易53筆，整改成果經第三方評估合格；

積極配合追贓?：主動提交全部交易日志，協助追回涉案資金6200萬元；

符合法定從寬情節?：依據《關于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十條，行為人認罪悔罪、積極配合追繳犯罪所得的，可依法不起訴或免予刑事處罰。

四、案件的示范意義

對科技企業的啟示

合規不是成本，而是生存底線。技術平臺一旦被用于非法資金流轉，將面臨刑事追責；

“不知情”不再絕對免責，企業需證明已盡到合理注意義務；主動整改、及時報告，是爭取司法寬待的關鍵。

對司法實踐的價值

本案體現了“辦理一案、治理一片”的治理效能，為類似單位涉洗錢案件提供了“合規換不起訴”的可復制路徑，推動企業從“被動防御”轉向“主動防控”。

關鍵詞

企業合規不起訴；?單位洗錢罪整改；?反洗錢合規體系建設；?

第三方監督評估?；涉案企業合規考察；?科技公司風控升級?

AI交易監測模型；合規換不起訴案例；?支付通道風險防控?

董事會直管合規部門；

本文作者?

林智敏律師，廣東廣信君達律師事務所合伙人，中國刑事辯護領域經濟犯罪專家，長期專注于洗錢罪及其上游犯罪關聯性辯護，憑借卓越的專業素養和深厚的實務經驗，在業內樹立了標桿性地位。

林律師深耕洗錢罪辯護領域，構建了以“主觀明知要件的精細化抗辯”與“上游犯罪事實的穿透式審查”為核心的獨特方法論體系。該體系強調對案件細節的深入剖析，通過精準解讀證據鏈條、資金流向與行為意圖，為當事人構建邏輯嚴密、論證充分的辯護策略，在多起重大復雜案件中實現關鍵突破。

林律師執業成就斐然，成功代理多起涉及虛擬貨幣交易、跨境資金流轉等新型洗錢案件，通過精準的法律適用與深入的事實調查，為當事人爭取了有利的司法結果。其在“明知”要件的證明標準、“自洗錢”與“他洗錢”行為界分等前沿議題上的實踐探索，為司法實務提供了具有參考價值的解決方案。其撰寫的多篇專業文章與案例評析，因兼具理論深度與實踐指導意義，被業內廣泛引用，成為處理同類案件的重要參考范本。

憑借嚴謹的執業態度、精湛的專業能力和持續的學術輸出，林智敏律師在法律界贏得了高度認可。她始終秉持專業、負責、高效的執業理念，致力于為客戶提供精準、務實的法律服務，助力企業合規經營，積極維護金融秩序與司法公正。其專業能力和服務質量得到了廣泛認可，成為眾多企業及個人信賴的法律顧問。