Creatio推出銀行專用智能體解決方案助力金融數字化轉型

軟件供應商Creatio周四宣布，推出專為銀行業設計的六個預構建智能體產品。這些智能體專注于收入增長和運營優化，既可作為Creatio平臺的組成部分部署，也可獨立使用。

Creatio首席增長官Andie Dovgan在接受采訪時介紹，推薦智能體、續約智能體和挽留智能體主要針對增收需求，而客戶入職智能體、貸款準備智能體和貸款服務智能體則致力于優化銀行工作流程。

"我們看到獨立智能體的部署取得了巨大成功，它們能夠充當數字員工幫助解決問題，并且可以在現有技術架構之上運行，"Dovgan表示。

目前銀行業正在積極試驗智能體技術，將其作為數字員工來自動化日常任務、改善運營流程并產生投資回報。

摩根士丹利的財富管理業務正在開發多個由"超級智能體"統一協調的智能體系統。該公司財富管理負責人Jed Finn在周二的UBS金融服務會議上透露，首個正在開發的超級智能體專注于分支機構運營。

Finn在會議上說明，這個超級智能體將與客戶服務專員協作，能夠檢索信息并執行操作，包括受益人變更、賬戶創建和資金轉賬等功能。

"我們的目標是自動化大量例行任務，讓客戶服務專員能夠將更多時間投入到高價值工作上，比如與客戶的深度互動，"Finn說道。

紐約梅隆銀行已部署數十個基于人工智能的數字員工。該行首席信息官Leigh-Ann Russell在10月的Gartner IT研討會上介紹，這些"數字工程師"能夠獨立修復低復雜度的代碼問題，并向人力管理者提交完成報告。

隨著大型銀行內部開發數字員工，技術供應商也推出了自己的解決方案，包括構建智能體的平臺。Salesforce的金融服務Agentforce平臺就包含專為銀行、保險和財富管理公司設計的智能體。

雖然Creatio提供智能體平臺，但其最新發布的智能體套件可以獨立于平臺部署。

Dovgan表示，銀行無需改變技術架構，就能通過部署這些智能體"在推薦、續約或客戶挽留方面快速提升效果"，并改善客戶體驗。部署智能體的銀行可以通過儀表板跟蹤性能表現，例如推薦智能體生成了多少推薦以及有多少推薦轉化為銷售。

根據Creatio介紹，這些智能體旨在"獨立執行和協調端到端銀行工作流程"，可以在Microsoft Teams、Outlook和Zoom等生產力工具中運行。

Dovgan透露，金融服務約占Creatio收入的35%，這為公司開發銀行專用智能體提供了基礎。他補充說，部署一個智能體大約需要10周時間。

"我們開發了專門解決銀行特定問題的獨立智能體，"Dovgan說。

雖然這些智能體設計為獨立協調決策、行動和跨系統交接，但Creatio表示仍保持人工監督控制。

Creatio行業副總裁Burley Kawasaki告訴記者，這些智能體旨在實現切實的業務成果。

"銀行正在從試點階段轉向實際實施，"Kawasaki說，"我們看到他們開始真正關注'如何切實實現投資回報率'。"

Q&A

Q1：Creatio推出的銀行智能體有哪些功能？

A：Creatio推出了六個預構建的銀行智能體，分為兩類：收入導向的推薦智能體、續約智能體和挽留智能體；運營優化導向的客戶入職智能體、貸款準備智能體和貸款服務智能體。這些智能體可以獨立執行和協調銀行工作流程。

Q2：銀行部署Creatio智能體需要多長時間？

A：根據Creatio首席增長官Andie Dovgan介紹，部署一個智能體大約需要10周時間。這些智能體可以在不改變現有技術架構的情況下部署，并且可以在Microsoft Teams、Outlook和Zoom等常用辦公工具中運行。

Q3：摩根士丹利的超級智能體主要用于什么業務？

A：摩根士丹利正在開發多個由"超級智能體"統一協調的智能體系統，首個超級智能體專注于分支機構運營。它將與客戶服務專員協作，執行受益人變更、賬戶創建和資金轉賬等操作，目標是自動化例行任務，讓員工專注于高價值的客戶互動工作。