多家銀行被罰

12月19日晚間，中國人民銀行發布行政處罰信息顯示：

交通銀行因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定等11項違法行為被處以警告，并被沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元；

工商銀行因違反金融統計相關規定、違反賬戶管理規定等10項違法行為被警告，被沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元；

同日，國家金融監督管理總局官網披露信息顯示，浦發銀行因相關理財、代銷等業務管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬元。

上述三家銀行所涉多名相關責任人一并遭罰，其中有多人遭受禁業處罰。

交通銀行被罰6783.43萬元

12月19日，央行披露的行政處罰公示顯示，交通銀行因11項違法行為被警告，沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元。同時13名責任人領罰。作出處罰的日期為12月10日。

具體來看，11項違法行為包括：

1.違反賬戶管理規定；

2.違反清算管理規定；

3.違反特約商戶實名制管理規定；

4.違反反假貨幣業務管理規定；

5.占壓財政存款或者資金；

6.違反國庫科目設置和使用規定；

7.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

8.未按規定履行客戶身份識別義務；

9.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；

10.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

11.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

13名同步領罰的責任人中，最高被罰17萬元，最低被罰0.4萬元。同時，還有兩人被警告。

工商銀行被罰3961.5萬元

12月19日，央行披露的行政處罰公示顯示，工商銀行因10項違法行為被警告，沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。作出處罰的時間為12月10日。

10項違法行為包括：

1.違反金融統計相關規定；

2.違反賬戶管理規定；

3.違反清算管理規定；

4.違反特約商戶實名制管理規定；

5.違反反假貨幣業務管理規定；

6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

7.未按規定履行客戶身份識別義務；

8.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；

9.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

10.與身份不明的客戶進行交易。

17名責任人同步被罰，罰款金額在2萬元-15萬元不等，其中有4人同時被警告。

浦發銀行被罰1560萬元

12月19日，金融監管總局披露的罰單顯示，浦發銀行因相關理財、代銷等業務管理不審慎，員工管理不到位等被罰款1560萬元。

同時，金融監管總局對相關責任人高紅、何剛、陳從治、孔令孜、任威、黃乃嘉警告并罰款共計30萬元。對穆矢禁止15年從事銀行業工作，對楊再斌禁止13年從事銀行業工作，對魯志勇禁止12年從事銀行業工作，對代行禁止9年從事銀行業工作，對裴英浩禁止7年從事銀行業工作，對李沛禁止6年從事銀行業工作，對張玉東禁止5年從事銀行業工作。

內容來源：澎湃新聞、國家金融監督管理總局官網、中國人民銀行

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