央行：工商銀行和交通銀行合計被罰超億元

12月19日，中國人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，中國工商銀行因10項(xiàng)違法行為，被中國人民銀行警告，沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。公示期限五年。

具體違法行為類型如下：

1. 違反金融統(tǒng)計相關(guān)規(guī)定；

2. 違反賬戶管理規(guī)定；

3. 違反清算管理規(guī)定；

4. 違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；

5. 違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

6. 違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

7. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

8. 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

9. 未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

10. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

與此同時，17名相關(guān)責(zé)任人合計被罰113.3萬元，具體如下：

任某明（中國工商銀行股份有限公司個人金融業(yè)務(wù)部），被警告并罰款13萬元；

胡某峰（中國工商銀行股份有限公司商戶發(fā)展中心），被警告并罰款15萬元；

曾某民（中國工商銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)部），被警告并罰款15萬元；

楊某（中國工商銀行股份有限公司網(wǎng)絡(luò)金融部），被警告并罰款12萬元；

趙某霖（中國工商銀行股份有限公司管理信息部），被罰款7.1萬元；

孟某（中國工商銀行股份有限公司網(wǎng)絡(luò)融資中心），被罰款4.1萬元；

朱某偉（中國工商銀行股份有限公司授信管理部、風(fēng)險管理部），被罰款4.1萬元；

張某（中國工商銀行股份有限公司金融業(yè)務(wù)部），被罰款3.5萬元；

王某（中國工商銀行股份有限公司國際業(yè)務(wù)部），被罰款7萬元；

王某（中國工商銀行股份有限公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部），被罰款3.5萬元；

胡某冰（中國工商銀行股份有限公司金融市場部），被罰款4.5萬元；

廉某（中國工商銀行股份有限公司內(nèi)控合規(guī)部），被罰款7萬元；

趙某（中國工商銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)部），被罰款6.5萬元；

金某山（中國工商銀行股份有限公司普惠金融事業(yè)部），被罰款3.5萬元；

王某（中國工商銀行股份有限公司運(yùn)行管理部），被罰款2萬元；

李某浩（中國工商銀行股份有限公司軟件開發(fā)中心），被罰款3.5萬元；

劉某（中國工商銀行股份有限公司票據(jù)營業(yè)部），被罰款2萬元。

對此，工商銀行回應(yīng)稱，2021年、2023年，人民銀行對工商銀行組織開展兩項(xiàng)執(zhí)法檢查，本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，處罰所涉及問題均發(fā)生在2023年以前。工商銀行對此高度重視，深入剖析問題根源，目前各項(xiàng)問題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓(xùn)，以“防風(fēng)險、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展”為主線，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營，切實(shí)防范風(fēng)險，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效。

同日，央行發(fā)布行政處罰公示顯示，交通銀行股份有限公司存在以下11項(xiàng)違法行為類型，受到警告，被沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元。公示期限五年。

具體違法行為類型如下：

1. 違反賬戶管理規(guī)定；

2. 違反清算管理規(guī)定；

3. 違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；

4. 違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

5. 占壓財政存款或者資金；

6. 違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；

7. 違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

8. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

9. 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

10. 未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

11. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

與此同時，13名相關(guān)責(zé)任人合計被罰92.9萬元，具體如下：

沈某良（交通銀行股份有限公司個人金融業(yè)務(wù)部消費(fèi)信貸管理部），被罰款1萬元；

杜某斌（交通銀行股份有限公司普惠金融事業(yè)部），被罰款10萬元；

梁某（交通銀行股份有限公司風(fēng)險管理部），被罰款10萬元；

莫某華（交通銀行股份有限公司授信管理部），被罰款10萬元；

陶某堃（交通銀行股份有限公司金融服務(wù)中心/營業(yè)部武漢金融服務(wù)中心），被罰款0.4萬元；

王某東（交通銀行股份有限公司營運(yùn)與渠道管理部），被警告并罰款17萬元；

朱某（交通銀行股份有限公司個人金融業(yè)務(wù)部（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部）），被警告并罰款16.5萬元；

陳某梅（交通銀行股份有限公司法律合規(guī)部），被罰款6.5萬元；

吳某（交通銀行股份有限公司國際業(yè)務(wù)部），被罰款4萬元；

徐某婷（交通銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)部），被罰款3.5萬元；

周某（交通銀行股份有限公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部），被罰款3.5萬元；

尤某紅（交通銀行股份有限公司線上金融業(yè)務(wù)中心聯(lián)盟商拓展部，網(wǎng)絡(luò)金融部），被罰款3.5萬元；

鄒某（交通銀行股份有限公司太平洋信用卡中心），被罰款7萬元。

交通銀行對此回應(yīng)稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，處罰所涉問題均發(fā)生在2023年以前。交行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機(jī)，認(rèn)真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機(jī)制。本行將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，不斷提升經(jīng)營管理水平，推動高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。