反詐預警丨留學生匆忙回國，竟是為了給騙子轉去上千萬元的“保證金”

拋下學業(yè)

漂洋過海回到國內

竟是為了給騙子轉去

上千萬元的“保證金” ……

案情直擊

11月19日，20歲的英國留學生小美 （化名）前往云南昆明市一 工商銀行，掛失其 名下的定期賬戶后，又到柜面申請變更為活期以方便靈活轉賬。

“這筆錢是您留學的費用嗎，您是專程回國辦理變更業(yè)務嗎？您是有什么急用嗎？”

面對銀行柜員的例行詢問，小美卻神色慌張、言辭閃爍，僅含糊地表示“家中 有事急 用”，至于遭遇何事、用作何處，均以“不方便告知”為由拒絕回答， 銀行柜員當即警覺，第一時間向反詐中心報警求助。

原來，小美遭遇的是“冒充公檢法”類詐騙手法，在對方的誘導下正一步步地將1250萬元存款繳納所謂的“保證金”用于“資產驗資”。

此前，在外留學的小美接到自稱“XX公安”的詐騙電話，對方謊稱其個人信息泄露，名下的一張銀行卡涉嫌洗錢，需要配合進行“秘密調查”。騙子還制作虛假的“通緝令”，告訴小美必須秘密回國，拒絕與外界聯(lián)系，親自到銀行轉款將“保證金”轉至“安全賬戶”完成“資產驗證”。

深信不疑的小美先后兩次從英國輾轉回國，第一次辦理銀行卡掛失，第二次專門回國辦理活期轉賬。若非警銀快速聯(lián)系、迅速出擊、及時阻斷，小美銀行賬戶內的1250萬元存款將被詐騙分子席卷一空。

騙局拆解

1.身份偽裝：冒充公檢法人員，利用 “公職人員”身份降低你的警惕；通過電話營造緊張辦案氛圍。

2.虛構罪名：編造 “個人信息泄露”“涉嫌犯罪” 等虛假涉案理由，偽造“通緝令”制造恐慌情緒，讓你急于證明自身清白。

3.隔離信息：要求你 “秘密回國”“斷絕與外界聯(lián)系”，打破信息驗證渠道，避免騙局被他人揭穿。

冒充公檢法類詐騙往往是利用大家急于自證清白、洗脫嫌疑的心理實施詐騙。特別是獨自一人在外、遠離親朋好友的留學生，更容易被詐騙分子突破心理防線。

凡是通過電話、網(wǎng)絡要求驗資等資金操作的，必是詐騙！接到任何可疑來電，若無法辨別真?zhèn)危埾刃袙鞌嚯娫挘⒓聪蚋改浮⑴笥鸦驅W校求助！拒絕獨處，打破信息繭房！

來源：公安部刑偵局

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