外貿(mào)商家用USDT收款有哪些風(fēng)險(xiǎn)？如何規(guī)避非實(shí)名付款？

以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

做外貿(mào)的商家一直有一個(gè)問(wèn)題無(wú)法解決，那就是收地下錢(qián)莊（換錢(qián)所）的款就會(huì)凍卡，而不收呢就丟失訂單。

今天我們就一文講清楚外貿(mào)商家凍卡的底層邏輯和解決方案：

跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的外貿(mào)商家都會(huì)遇到收款難的問(wèn)題，他們一般在1688這些網(wǎng)站銷售展示，但是對(duì)方只能場(chǎng)外聯(lián)系到商家，或者和長(zhǎng)期合作的轉(zhuǎn)介紹客戶建立信任，有一定賬期。

在國(guó)外的客戶付款后，商家一般都是把商品打包到客戶指定的中轉(zhuǎn)倉(cāng)庫(kù)交貨給管理員就行，管理員會(huì)集中進(jìn)行調(diào)度和通過(guò)國(guó)際物流發(fā)往國(guó)外。

但是國(guó)外客戶在付款的過(guò)程中，并不能直接轉(zhuǎn)賬或者支付人民幣，美金等外幣進(jìn)賬也會(huì)遇到攔截或者手續(xù)繁瑣，國(guó)內(nèi)商家也沒(méi)有直接收取外幣的能力，在這就可以提一嘴，幣圈的很多小白說(shuō)賺錢(qián)了換大額美金，美金回國(guó)內(nèi)，六叔告訴你，你一個(gè)小白賣(mài)出美金后，一輩子都在你賬戶之外吧。

國(guó)外客戶是怎么付款的呢？一般都是現(xiàn)金外幣，把現(xiàn)金交給銀樓（中介、地下錢(qián)莊）等，中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行對(duì)敲把人民幣轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)的外貿(mào)商家，獲取微薄的利潤(rùn)差，這就是非實(shí)名付款。

比如一個(gè)美金賺一分錢(qián)人民幣，利潤(rùn)非常小，但是他們就會(huì)換一個(gè)玩法，和網(wǎng)賭平臺(tái)合作，或者幫野雞平臺(tái)直接洗，或者直接對(duì)接電信詐騙盤(pán)口，利潤(rùn)一下就高達(dá)20-55%，你猜他們會(huì)打什么錢(qián)給你？

當(dāng)國(guó)外客戶把現(xiàn)金交給銀樓的時(shí)候，你同時(shí)把卡號(hào)等信息發(fā)給了國(guó)外客戶，國(guó)外客戶就把你的收款賬戶發(fā)給了銀樓，地下錢(qián)莊就把你的信息發(fā)給了電信詐騙盤(pán)口，這時(shí)候詐騙犯就用你的賬戶去收款，受害者被騙的時(shí)候直接把錢(qián)打到你的卡里，報(bào)警的時(shí)候直接凍結(jié)了外貿(mào)商家的賬戶，這就是底層邏輯。

收款凍卡，不收款丟失訂單，部分國(guó)家外匯管制趨嚴(yán)以及傳統(tǒng)銀行合規(guī)審查的層層加碼，面向俄羅斯、中東、南美及非洲市場(chǎng)的外貿(mào)商家——都遇到了同一個(gè)棘手的問(wèn)題：

客戶沒(méi)法付美金，或者美金匯款極其緩慢，那么能不能用 USDT（泰達(dá)幣）結(jié)算？

對(duì)于外貿(mào)商家來(lái)說(shuō)，這就是艱難的選擇：擔(dān)心資金風(fēng)險(xiǎn)和法律紅線。

收U賣(mài)貨和非實(shí)名付款這件事，風(fēng)險(xiǎn)到底在哪里？有沒(méi)有相對(duì)安全的解決辦法？

你有真實(shí)的貨物出口、報(bào)關(guān)單，你只是換了一種貨幣收款，毋容置疑這是合法的！！！

并且這個(gè)USDT并不是貨幣，你可以把他理解成一個(gè)商品，你只是用你的商品換了一個(gè)商品，并沒(méi)有涉及到換匯。

但是你想要把USDT變現(xiàn)，這個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)暴露出來(lái)，因?yàn)樵趪?guó)內(nèi)現(xiàn)行的監(jiān)管框架下，不支持虛擬貨幣與人民幣的兌換，所以，當(dāng)你收到客戶的U之后，絕大多數(shù)人的操作是：去幣安（Binance）、歐易（OKX）等交易平臺(tái)，通過(guò) OTC（場(chǎng)外交易）板塊，找一個(gè)承兌商（幣商），把U賣(mài)給他，他把人民幣轉(zhuǎn)到你的銀行卡或支付寶。

這里面有2個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，第一是你場(chǎng)外的USDT充進(jìn)交易所，次數(shù)頻繁直接會(huì)被交易所風(fēng)控，當(dāng)然涉及到被標(biāo)記的U也會(huì)被司法機(jī)構(gòu)凍結(jié)管控。

第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是凍卡，你承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)并不比外貿(mào)直接收款低，相當(dāng)于你才出狼窩又入虎口，而虛擬幣這種無(wú)規(guī)則領(lǐng)域里面肯定是風(fēng)險(xiǎn)更大的。

好一點(diǎn)的是二級(jí)以上涉案，你還能申訴善意所得：幣商的業(yè)務(wù)模式是低買(mǎi)高賣(mài)，為了維持高流動(dòng)性，他們每天會(huì)接收來(lái)自天南海北的資金，這些資金中，不可避免地會(huì)混入網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、資金盤(pán)等非法資金。

只要有一筆“黑錢(qián)”進(jìn)入了幣商的賬戶，這個(gè)賬戶就變成了“污染源”，當(dāng)你把U賣(mài)給他，他用這個(gè)賬戶（或者其關(guān)聯(lián)賬戶）給你轉(zhuǎn)賬時(shí)，你的銀行卡就接觸到了“黑錢(qián)”。

而幣商和你熟悉后，更多接觸的就是電詐資金，你和他談一分錢(qián)的差價(jià)的時(shí)候，人家給你打一手黑利潤(rùn)55%，你覺(jué)得他能挑戰(zhàn)自己的人性嗎？

外貿(mào)商家不得不收款的時(shí)候，擁有多種破局之策，六叔在這和你講解的是應(yīng)急方案和最終解決方案，你可以選擇保錢(qián)還是保護(hù)自己，也就是即使凍卡了，錢(qián)也不會(huì)被凍結(jié)，這樣就有很大的談判空間。

1、如果你要收U，那么就絕對(duì)不要進(jìn)交易所，而是通過(guò)場(chǎng)外銷售的方式去賣(mài)出你的數(shù)字資產(chǎn)，在交易所賣(mài)U時(shí)，不管你選擇注冊(cè)時(shí)間多長(zhǎng)、交易單數(shù)多少、實(shí)名認(rèn)證的商家依然無(wú)法排除收到黑錢(qián)的可能。

2、絕對(duì)不要用你的工資卡、房貸卡、公戶去收取任何陌生資金，做到專卡專用，一張卡收一筆后不要留錢(qián)，快速的付款到你自己的上游供貨商并且備注用途（即使出問(wèn)題，上游供貨商也屬于善意所得），一旦出現(xiàn)凍結(jié)，能把對(duì)正常經(jīng)營(yíng)的影響降到最低。

3、直接用你的USDT去進(jìn)貨，不涉及到轉(zhuǎn)換法幣，這是最安全的做法。

4、收款之前先貸款，或者把信用卡清空，收到后立刻還款，即使凍卡資金也不會(huì)有損失。

5、和熟悉且信任的幣商建立深度聯(lián)系，必須要找那種凍卡無(wú)理由全額賠付的，這種必須好好分辨，大多數(shù)是打著凍卡賠付理由的騙子，他們無(wú)法做到。

6、找同城現(xiàn)金幣商，直接送現(xiàn)金到你公司。

7、如果必須非實(shí)名收款，必須簽訂合同，合同范本我放在最后，這個(gè)合同可以適用于散戶賣(mài)出USDT或者實(shí)體商家小老板使用，有需要的再拿。

有了這個(gè)合同不管你是外貿(mào)商家還是幣商、甚至散戶賣(mài)U、實(shí)體店老板都可以視為做好了資金審核義務(wù)，做好了客戶身份識(shí)別，甚至能破解殺豬盤(pán)三方詐騙，即使出現(xiàn)問(wèn)題，也可以是善意所得無(wú)需退賠，這個(gè)合同上市公司都在使用，整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)都沒(méi)人告訴你的六叔給你。

如果你是外貌商家、實(shí)體商家，就讓客戶的打款人填寫(xiě)，如果你是散戶賣(mài)U，就讓幣商的打款人填寫(xiě)，如果你是幣商就讓買(mǎi)家付款人填寫(xiě)。

貨款支付授權(quán)委托書(shū)

XXX有限公司、抬頭：

為方便本人與貴司的產(chǎn)品購(gòu)銷業(yè)務(wù)，茲委托 ，身份證號(hào)/納稅人識(shí)別號(hào) ，銀行賬號(hào) 作為本人向貴司購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的貨款支付人及付款銀行賬號(hào)，以上述被授權(quán)人的名義向貴公司支付的貨款（包括以被授權(quán)人名義電匯、轉(zhuǎn)賬的貨款及被授權(quán)人以現(xiàn)金方式支付的貨款）均作為本人的購(gòu)貨款。在授權(quán)有效期內(nèi)，若本單位/本人的貨款支付人、付款銀行賬號(hào)發(fā)生變動(dòng)，本人會(huì)另行發(fā)出書(shū)面通知，至變更貨款支付人書(shū)面通知送達(dá)貴司止，上述被授權(quán)人的付款均視為本人的購(gòu)貨行為。

授權(quán)付款有效期：自 年 月 日至 年 月 日。

被授權(quán)人無(wú)轉(zhuǎn)委托權(quán)，授權(quán)付款期滿后本委托書(shū)自動(dòng)失效。

因本人授權(quán)付款引發(fā)的任何爭(zhēng)議及經(jīng)濟(jì)糾紛，由本人承擔(dān)一切責(zé)任，與貴司無(wú)關(guān)。

授權(quán)人（簽章）：

被授權(quán)人（簽章）：

年月日

備注：必須提供授權(quán)人和打款人身份證正、反面復(fù)印件