湖北
監(jiān)管罰單再次揭示了銀行合規(guī)經營的重要性。
近日，央行公布行政處罰信息，東莞銀行因違反金融統計、支付結算、金融科技、貨幣金銀、國庫、征信、反洗錢業(yè)務管理等多項規(guī)定，被處以警告并罰沒合計387.04萬元，另有數名相關責任人，被罰金額從1.2萬元至7萬元不等，涉及個人業(yè)務部、資產管理部、運營管理部、直銷銀行事業(yè)部和合規(guī)部等多個核心部門。
圖源：中國人民銀行廣東省分行
據柒財經了解，東莞銀行年內已多次遭處罰。同花順iFinD統計，2025年以來，其累計罰沒金額超800萬元。
今年1月，因為貸款三查不盡職導致貸款資金被挪用、票據業(yè)務貿易背景及保證金來源審核不嚴、個人消費貸產品存在合規(guī)漏洞等問題，東莞銀行被處以罰款425萬元。
隨后在4月17日，該行又因“股東股權管理不到位，未穿透認定主要股東關聯方”被處以罰款25萬元。這一違規(guī)直接觸及銀行公司治理的核心環(huán)節(jié)。
監(jiān)管罰單接踵而至的同時，東莞銀行的IPO之路也充滿波折。公開資料顯示，該行自2008年首次啟動上市申請，迄今已長達17年。
2014年，東莞銀行因未完成預披露材料被證監(jiān)會終止審查；2019年重啟上市申報后，審核進程多次因“財務資料過期”陷入“中止審核—恢復審核”循環(huán)。
最新進展為，2025年9月，東莞銀行IPO申請再次因財務資料過期被按下暫停鍵，目前審核仍處于“中止”狀態(tài)。
業(yè)績方面，財報披露，2025年前三季度，東莞銀行實現營收69.18億元，同比下降9.39%；實現凈利潤25.44億元，同比驟降20.66%。這一表現顯著落后于同期A股上市城商行凈利潤平均6.35%的增速。
對于正在沖刺IPO的東莞銀行來說，此次罰單不僅是經濟上的損失，更是其IPO征程中的又一障礙。如何加強合規(guī)管理，守住風險底線，是東莞銀行需要持續(xù)面對的課題。
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