中國平安旗下PAObank攜手金融壹賬通入選香港金管局GenA.I.沙盒

10月15日，平安集團(tuán)旗下PAObank（香港數(shù)字銀行）與金融壹賬通聯(lián)合打造的"反欺詐策略平臺（Anti-Fraud Strategy Platform）"成功入選由香港金融管理局（以下簡稱"香港金管局"）與香港數(shù)碼港管理有限公司共同推出的第二期生成式人工智能沙盒（GenA.I.沙盒）。這一成果標(biāo)志著平安集團(tuán)AI科技能力在香港銀行業(yè)應(yīng)用層面的又一次突破，也體現(xiàn)出業(yè)界在防范AI深度偽造（Deepfake）詐騙風(fēng)險方面的協(xié)同探索進(jìn)入新階段。

據(jù)悉，香港金管局于2024年推出的GenA.I.沙盒，已成為金融行業(yè)重要的AI創(chuàng)新驗證平臺。第二期沙盒聚焦銀行業(yè)的風(fēng)險管理、反詐騙及客戶體驗創(chuàng)新，并新增"GenA.I.協(xié)創(chuàng)實驗室"模塊，特別針對"深度偽造詐騙"設(shè)立測試方向，重點探索如何"以A.I.對抗A.I."，強(qiáng)化深度偽造詐騙偵查，構(gòu)建更堅固的金融安全防線。

用AI識別AI偽造，探索生成式人工智能潛力。在可控的實驗環(huán)境中，PAObank聯(lián)合金融壹賬通將重點關(guān)注系統(tǒng)對深偽技術(shù)的識別能力，在身份驗證環(huán)節(jié)中運用尖端人工智能面部識別技術(shù)，實時驗證用戶自拍照片，偵查疑似偽造或合成面孔。該技術(shù)將協(xié)助團(tuán)隊監(jiān)控和防范潛在詐騙活動，從而提升銀行在風(fēng)險管理和欺詐防范方面的能力，助力構(gòu)建更強(qiáng)大的防御機(jī)制，為香港銀行業(yè)積累可復(fù)制的AI防詐經(jīng)驗。

PAObank首席科技官林海賓介紹，得益于平安集團(tuán)及金融壹賬通的創(chuàng)新科技解決方案，PAObank持續(xù)深化人工智能的應(yīng)用場景，提升營運效率及產(chǎn)能，為客戶帶來便捷、安心的數(shù)字銀行體驗。目前PAObank開業(yè)進(jìn)入第5年，個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭強(qiáng)勁，外幣兌換、跨境匯款及保險陸續(xù)出臺。截至2025年第三季，PAObank客戶存款總額突破 80 億港元。

金融壹賬通相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為平安集團(tuán)外部賦能金融科技的窗口，金融壹賬通在全球金融行業(yè)率先推出"智能視覺反欺詐策略平臺"，構(gòu)建"以AI對抗AI"的綜合防御體系。該平臺可對AI偽造圖像進(jìn)行深度剖析，精準(zhǔn)識別換臉、偽造視頻等復(fù)雜攻擊，平臺檢測防御率高達(dá)99%+。在國內(nèi)，該技術(shù)已服務(wù)于多家金融機(jī)構(gòu)，累計調(diào)用量超9,000萬次，成功攔截黑產(chǎn)攻擊2萬余起。在香港，金融壹賬通已與兩家本地銀行達(dá)成"eKYC"反欺詐與大模型防偽項目合作，落地后預(yù)計將覆蓋香港超過七成零售銀行用戶規(guī)模。

近年來，中國平安通過在全集團(tuán)推廣人工智能大模型、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，構(gòu)建行業(yè)領(lǐng)先的數(shù)據(jù)庫，不斷以創(chuàng)新技術(shù)賦能集團(tuán)及旗下公司，為近2.47億個人客戶、超400萬企業(yè)客戶提供“省心、省時、又省錢”的服務(wù)體驗。截至2025年6月，平安已積累超3.2萬億文本語料、31萬小時帶標(biāo)注的語音語料，以及超75億張圖片語料。2025年上半年，平安大模型已在超過650個業(yè)務(wù)場景中落地，調(diào)用次數(shù)達(dá)到8.18億次，在提升服務(wù)效率、降低成本、防控風(fēng)險和智能銷售等方面成效顯著。壽險保單秒級核保占比94%，AI坐席服務(wù)量占客服總量80%，產(chǎn)險反欺詐理賠減損64.4億元，AI輔助銷售達(dá)661.57億元。

中國平安表示，公司將持續(xù)深化"綜合金融 +醫(yī)療養(yǎng)老"雙輪并行、科技驅(qū)動戰(zhàn)略，以客戶需求為導(dǎo)向，以賦能主業(yè)為核心，持續(xù)落地數(shù)字化經(jīng)營、數(shù)字化運營、數(shù)字化管理、數(shù)字化營銷等全面數(shù)字化工程，為業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展注入強(qiáng)勁動力，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和“金融強(qiáng)國”建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

來源：平安產(chǎn)險山東分公司