全國首例！“化債”公司被判刑！違法提供停息掛賬、債務(wù)延期服務(wù)

犯罪團(tuán)伙打著法律咨詢公司的名義，偽造印章制作了3000余份重疾證明，收入證明、困難證明等材料，違法提供停息掛賬、債務(wù)延期服務(wù)，讓3000余名客戶蒙混過關(guān)……

近日，經(jīng)湖北省云夢縣檢察院提起公訴，法院以偽造國家機(jī)關(guān)印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位印章罪，數(shù)罪并罰，判處李某、鄭某等12人有期徒刑二年一個月至十個月，部分從犯適用緩刑，各并處罰金1.2萬元至4000元。

宣稱債務(wù)優(yōu)化 主營停息掛賬業(yè)務(wù)

2022年2月，趙某因無力償還信用卡債款，在網(wǎng)上咨詢停息掛賬服務(wù)時認(rèn)識了業(yè)務(wù)員鄧某（另案處理），在鄧某的指導(dǎo)下，趙某順利將欠款停息掛賬。

準(zhǔn)備創(chuàng)業(yè)的趙某發(fā)現(xiàn)，身邊不少朋友都有遇到信用卡催收、網(wǎng)貸欠款之類的情況，頓時覺得搞停息掛賬服務(wù)，既能幫人解決債務(wù)困難，又能收取服務(wù)費(fèi)賺錢，簡直“大有可圖”。于是趙某聯(lián)系鄧某，進(jìn)一步了解停息掛賬業(yè)務(wù)的相關(guān)情況，兩人與李某、黃某商量成立公司，專門進(jìn)行該項(xiàng)業(yè)務(wù)服務(wù)。

“趙某等人進(jìn)行的所謂停息掛賬服務(wù)，就是以偽造證明材料的手段欺瞞金融機(jī)構(gòu)延長還款期限。”承辦檢察官介紹。

2022年6月，鄧某和李某、黃某、趙某合伙成立某法律咨詢公司，主要從事直接幫客戶向銀行、網(wǎng)貸平臺申請信用卡到期賬單和網(wǎng)貸的延期、分期、停息掛賬等業(yè)務(wù)。為進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)，2022年10月至2023年8月，鄧某等人又陸續(xù)注冊成立了4家法律咨詢公司。

李某等人在網(wǎng)絡(luò)平臺引流有停息掛賬等需求的客戶，公司業(yè)務(wù)員針對客戶提出的業(yè)務(wù)需求，以客戶的身份與相應(yīng)機(jī)構(gòu)溝通，獲知需要的證明材料。因多數(shù)客戶無法提供證明材料，業(yè)務(wù)員便向客戶推送專職偽造證明材料的鄭某等人的微信。鄭某等人在向客戶收取費(fèi)用后，偽造相應(yīng)的證明材料，業(yè)務(wù)員則直接或協(xié)助客戶將證明資料上傳至各網(wǎng)貸平臺客服系統(tǒng)。申請通過后，業(yè)務(wù)員向客戶收取服務(wù)費(fèi)用。

2023年12月12日，某集團(tuán)報(bào)案稱，其下屬公司通過大數(shù)據(jù)分析比對，發(fā)現(xiàn)云夢某法律咨詢公司使用偽造的醫(yī)院癌癥診斷證明、住院收費(fèi)票據(jù)等重疾證明材料，為200多名客戶向該集團(tuán)旗下網(wǎng)貸平臺申請逾期債務(wù)的停息掛賬，導(dǎo)致集團(tuán)未能按時收回逾期本息共計(jì)353萬余元。公安機(jī)關(guān)經(jīng)初查后，于2024年1月3日立案。

多達(dá)1700余名涉案借款人

在掌握公司運(yùn)營情況及核心人員動向后，公安機(jī)關(guān)及時展開抓捕行動，于2024年1月8日至2月22日將鄭某、肖某等9人抓獲。自感難逃法律制裁，3月，黃某、李某、趙某到公安機(jī)關(guān)投案自首。

現(xiàn)場查扣的部分作案手機(jī)

公安機(jī)關(guān)在公司辦公地點(diǎn)查獲作案手機(jī)400余部、電腦23臺以及大量客戶信息資料、工作業(yè)績表格，在鄭某車?yán)锛白√幉楂@印章99枚、病歷資料1700余套，以及光敏印章機(jī)、打印機(jī)等相關(guān)機(jī)器設(shè)備。

經(jīng)初查，全國有1700余名涉案借款人借助涉案公司制作的虛假證明騙取貸款平臺對用戶的救濟(jì)政策，達(dá)到停息掛賬的目的。這種違法操作不僅使借貸企業(yè)產(chǎn)生大量的壞賬、造成巨額財(cái)務(wù)損失，還給金融市場帶來了惡劣的影響。

2024年1月，檢察官與公安機(jī)關(guān)辦案人員討論案情

案件立案偵查后，云夢縣檢察院應(yīng)邀依法介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)及時查扣重要物證、提取電子數(shù)據(jù)和交易記錄等情況，厘清犯罪發(fā)生、發(fā)展的經(jīng)過，明確各參與人的具體行為。

如何在大量的實(shí)體印章和紙質(zhì)的病歷、收入證明、困難證明等材料中認(rèn)定真?zhèn)文兀?/strong>檢察官經(jīng)仔細(xì)核查證據(jù)材料，建議將統(tǒng)計(jì)學(xué)上的合理數(shù)量證明材料作為檢材樣本，再選取不同省份、不同機(jī)構(gòu)的客戶病歷、困難證明、收入證明等材料，到相應(yīng)的醫(yī)院、事業(yè)單位、公司進(jìn)行比對印證，剩下的送鑒定機(jī)構(gòu)鑒定。經(jīng)鑒定和核查后，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)查獲的印章及證明材料均系偽造。

公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后，將該案移送至云夢縣檢察院審查起訴。

在審查起訴階段，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，該案量刑證據(jù)不足，即多數(shù)犯罪嫌疑人不能對應(yīng)到具體的造假業(yè)績。除鄭某可根據(jù)現(xiàn)場查扣的印章、造假設(shè)備、紙質(zhì)材料等證據(jù)解決定罪量刑的問題，其他3名公司負(fù)責(zé)人、2名業(yè)務(wù)經(jīng)理、6名對接人員，均不能直接關(guān)聯(lián)到造假業(yè)績，其量刑問題難以解決。

違法收取1000萬服務(wù)費(fèi)

承辦檢察官經(jīng)過認(rèn)真思考，并與偵查人員多次溝通，確定了數(shù)據(jù)碰撞的問題解決思路，即通過犯罪嫌疑人手機(jī)中的微信群聊中出現(xiàn)的客戶姓名、參與人員微信號、公司名稱等關(guān)鍵詞，與鄭某手機(jī)中其與客戶的聊天記錄和紙質(zhì)證明中出現(xiàn)的客戶姓名等關(guān)鍵詞進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞比對，最終統(tǒng)計(jì)出5家涉案公司和其他犯罪嫌疑人對應(yīng)的造假業(yè)績，并得到了各犯罪嫌疑人和辯護(hù)人的認(rèn)可。

檢察機(jī)關(guān)依法審查查明，截至2024年1月，為牟取非法利益，李某等12人及涉案公司通過假冒法務(wù)人員或者偽造法律資質(zhì)、專業(yè)身份等，對外宣稱提供債務(wù)協(xié)商、債務(wù)優(yōu)化等服務(wù)，吸引金融借貸逾期負(fù)債者。隨后通過上述方式，共偽造國家機(jī)關(guān)、公司、企業(yè)、事業(yè)單位印章99枚，病歷資料3200余套，公司和企業(yè)的收入證明280余份，街道辦事處的困難證明20余份，讓全國各地3000多人利用涉案公司偽造的虛假證明蒙混過關(guān)，并違法收取服務(wù)費(fèi)用1000萬余元。

在依法辦案的同時，云夢縣檢察院積極開展追贓挽損工作，通過引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)收集資金關(guān)聯(lián)性證據(jù)，并就涉案財(cái)產(chǎn)處理提出意見，同時加強(qiáng)與公安、法院等相關(guān)部門的協(xié)作配合，及時凍結(jié)涉案公司賬戶資金及涉案財(cái)產(chǎn)，并督促、引導(dǎo)多名犯罪嫌疑人退出違法所得共計(jì)400余萬元。

2024年8月8日，云夢縣檢察院以涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位印章罪對李某、鄭某等12人提起公訴。同年12月17日，法院開庭審理此案。在庭審現(xiàn)場，李某、鄭某等12人全部認(rèn)罪認(rèn)罰。（來源：檢察日報(bào)）

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