檢察日報｜福州臺江：筑牢金融安全防線　賦能經濟高質量發展

近日，臺江區檢察院組織開展吳某幫助信息網絡犯罪活動案庭審觀摩警示教育活動，40余名金融從業人員現場旁聽庭審。　林薇/攝

金融檢察工作是維護市場經濟秩序、守護金融安全的關鍵防線。近年來，福建省福州市臺江區檢察院立足金融業態聚集、總部經濟集中的區位優勢，依托“海絲金盾”金融檢察品牌建設，聚焦優化法治化營商環境、呵護各類企業穩步發展目標，主動靠前服務，為區域經濟高質量發展注入強勁法治動能。

嚴厲懲治經濟犯罪，優化營商環境

打擊破壞市場經濟秩序犯罪，護航公平競爭營商環境。臺江區檢察院依法履職，向破壞市場經濟秩序的各類違法犯罪行為“亮劍”。今年以來，該院精準聚焦非法經營罪，生產、銷售偽劣產品罪，危害稅收征管罪等嚴重擾亂市場秩序、侵害公平競爭的犯罪活動，依法履行審查逮捕和審查起訴職能，批捕18件30人，起訴35件35人，為構建公平透明、規范有序的高標準市場體系提供堅實司法保障，為企業公平參與市場競爭營造優質法治環境。

依法懲治金融詐騙犯罪，筑牢金融風險“防火墻”。臺江區檢察院主動將監督關口前移，與公安機關建立高效協同工作機制，通過引導公安機關偵查取證，將取證重心聚焦涉案資金流向、關鍵犯意聯絡等核心環節，提升案件偵辦質效。面對非法集資類案件復雜化、疑難化趨勢，該院通過組建專業化辦案團隊、構建“全院一盤棋”協同辦案機制等舉措，有效整合內部資源，集中優勢力量攻堅克難，全力保障非法集資類案件依法高效辦理，實現對金融犯罪的有力震懾。今年以來，該院依法介入引導偵查非法集資類案件16件；批捕非法集資類案件9件23人，起訴7件16人。

依法懲治企業內部腐敗，賦能企業健康發展。臺江區檢察院依法懲治國有企業內部腐敗，堅決斬斷“靠企吃企”利益鏈。在辦理某國有公司系列犯罪案件中，該院實施全鏈條打擊，深挖細查行受賄網絡，向監察委移送線索2條并建議進一步查處行賄人員；精準開展追贓挽損工作，成功追繳贓款2100萬元。在治理民營企業內部腐敗方面，該院同步推進懲治犯罪與長效治理，助力營造清廉企業生態和公平市場環境。在辦理一起涉及9件9人的受賄案中，該院通過案件辦理，有效維護了50余家參與競標民營企業的公平競爭權。

規范追贓挽損機制，全力清繳涉案資金。臺江區檢察院制定追贓挽損工作實施細則，將追贓挽損工作貫穿辦案全過程，今年以來，該院追贓挽損5000余萬元，有力維護金融安全和社會穩定。在辦理黃某職務侵占案中，該院引導公安機關偵查取證，核查企業經營狀況，厘清職務侵占金額，緊盯資金動態流向，追贓挽損67萬元，有力挽回企業損失。在辦理林某職務侵占案中，該院抓住依法介入關鍵點，第一時間勸導犯罪嫌疑人退贓退賠，主動聯系犯罪嫌疑人家屬積極籌集資金，幫助被害公司在審查逮捕階段挽回全部損失。

創新舉措延伸治理，深化長效機制

強化行刑反向銜接，開展“空殼公司”專項整治。臺江區檢察院針對虛開騙稅業務、違法經營等現象，向市場監督管理部門制發檢察建議8份，4家可疑企業被列入經營異常名錄，3家涉案公司被注銷營業執照。該院向金融監管部門發出關于“斷卡行動”的行政公益訴訟檢察建議，督促關閉291戶“空殼公司”開通的第三方套取資金渠道，并將數據錄入中國支付清算協會系統，共享行業風險信息。

數字建模賦能治理，維護金融管理秩序。在辦理某保險公司申請立案監督案中，臺江區檢察院發現存在保險行業代理退保“黑產”問題，嚴重侵害保險公司利益，造成國有財產損失。該院遂向銀行監管部門、保險公司等調取相關數據，構建保險行業代理退保“黑產”大數據法律監督模型，通過數據碰撞對比，深挖敲詐勒索罪、職務侵占罪、詐騙罪等線索，向相關部門移送線索11條，監督立案2件，發出社會治理檢察建議4份。目前，超額退保情形明顯減少，挽回大量國有財產損失。

靶向制發檢察建議，精準施策堵塞漏洞。臺江區檢察院持續以司法辦案為切入點，精準識別企業在生產經營、內部管理、風險防控等環節存在的法律漏洞和治理短板。堅持“一案一研判、一案一建議”，通過類案分析、實地走訪等方式，制發針對性強、可操作性高的涉企檢察建議。辦理的陳某受賄案判決生效后，該院主動邀請相關監管部門及涉案企業代表召開座談會，針對涉案企業在招投標管理、財政制度、廉潔教育等方面存在的問題，精準制發檢察建議，建議企業建立科學的招投標監管體系，通過常態化檢查審計，完善企業財務制度，定期開展廉潔教育并設立干部輪崗交流制度。

聚焦企業發展需求，做實法治服務

主動對接涉海企業，強化企業風險防控。臺江區檢察院積極響應福州市檢察院部署開展的“海上福州·檢護蔚藍”專項行動，走訪轄區涉海重點企業，充分了解海洋企業檢察服務需求。今年2月，該院檢察官走訪調研某運輸公司，與企業負責人深入座談交流，針對運輸環節法律風險點提出建議。今年3月，該院檢察官走訪從事海產品銷售的某民營企業，與企業負責人座談交流，就海產品銷售環節的質量把控、知產保護等方面提供專業法律指導，強化企業風險防控能力和維權意識。

靠前服務金融機構，防范化解金融風險。臺江區檢察院立足檢察職能，主動深入金融行業一線，精準對接銀行、保險等金融機構的風險防控需求，靶向提供優質涉企法律服務，筑牢金融安全防線。該院聯合相關部門在福州市臺胞臺企交流服務中心舉行涉臺金融法治宣講活動，以“增強行業風險意識 助力金融司法護航”為主題，邀請轄區銀行、保險公司等金融機構共24名代表參加；以辦理林某非法經營案、吳某幫助信息網絡犯罪活動案為契機，組織銀行業近百名從業人員現場旁聽庭審；以辦理行受賄案件為抓手，打出“警示教育+普法宣講”組合拳，組織涉案企業管理人員觀摩庭審；聯合有關部門組織人員赴榕城監獄開展警示教育活動，為金融機構加強人員管理、規范經營行為提供有力指引，提升企業“除隱患、遏事故”的抗風險能力，有效預防金融犯罪。

搭建檢企服務平臺，深化助企常態聯動。為深化服務保障、優化營商環境，臺江區檢察院在福建省海歸科技創新人才服務基地設立了“金盾·護僑”檢察聯絡點，致力于打造集法律咨詢、權益保障、風險防控于一體的重要平臺，為區域高質量發展注入法治動能，實現“以點帶面”輻射作用，有力護航民營經濟健康發展。

發送 | 臺江區委政法委、臺江區人民檢察院

編輯 | 臺江區人民檢察院 蘭寧、趙慶子

審核 | 臺江區人民檢察院 程 明

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