劉忠教授關(guān)于借鑒國際經(jīng)驗完善中國破產(chǎn)法的建議

一、引言

伴隨著中國經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，市場環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜，企業(yè)破產(chǎn)問題逐漸顯露出其嚴(yán)峻性。自2007年施行的《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》，在規(guī)范企業(yè)破產(chǎn)程序及維護債權(quán)人權(quán)益方面雖已發(fā)揮了不可或缺的作用，但其不足之處亦顯而易見。因此，借鑒國際經(jīng)驗，進一步完善我國的破產(chǎn)法，勢必對優(yōu)化營商環(huán)境及推動經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展具有深遠的意義。

為此，本文特邀斯坦福大學(xué)的博士后研究員、教授，前大成律師事務(wù)所高級合伙人，中國政法大學(xué)法律碩士學(xué)院兼職教授的法律專家劉忠教授，分享其對相關(guān)話題的見解及專業(yè)建議。劉教授憑借其豐富的法律實務(wù)經(jīng)驗與學(xué)術(shù)造詣，將為我們提供獨到的視角與深刻的分析，助力我國在企業(yè)破產(chǎn)法的完善與發(fā)展上邁出堅實步伐。通過此次探討，期望為提升我國營商環(huán)境、促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻一份智慧與力量。

二、中國破產(chǎn)法現(xiàn)狀及問題

1. 破產(chǎn)程序復(fù)雜：現(xiàn)行破產(chǎn)程序繁瑣，耗時長，效率低，難以適應(yīng)市場快速變化的需求。

2. 債權(quán)人保護不足：債權(quán)人在破產(chǎn)程序中的權(quán)益保護機制不完善，清償順序不明確，導(dǎo)致債權(quán)人利益受損。

3. 重整制度不健全：企業(yè)重整制度缺乏靈活性，難以有效挽救有潛力的困境企業(yè)。

4. 跨境破產(chǎn)機制缺失：隨著全球化進程加快，跨境破產(chǎn)問題日益突出，現(xiàn)行法律缺乏相關(guān)機制。

三、國際經(jīng)驗借鑒

1. 美國破產(chǎn)法：

- 第11章重整制度：允許企業(yè)在破產(chǎn)保護下繼續(xù)經(jīng)營，制定重整計劃，具有高度靈活性。

- 自動凍結(jié)制度：破產(chǎn)申請后自動凍結(jié)債權(quán)人追債行為，為企業(yè)提供喘息空間。

- 債權(quán)人委員會：設(shè)立債權(quán)人委員會，確保債權(quán)人參與破產(chǎn)程序，保護其權(quán)益。

2. 德國破產(chǎn)法：

- 破產(chǎn)管理人制度：破產(chǎn)管理人獨立負(fù)責(zé)破產(chǎn)財產(chǎn)的管理和分配，確保程序公正透明。

- 債權(quán)人會議：債權(quán)人會議對重大事項有決策權(quán)，保障債權(quán)人利益。

- 簡易破產(chǎn)程序：針對小型企業(yè)設(shè)立簡易破產(chǎn)程序，提高破產(chǎn)效率。

3. 英國破產(chǎn)法：

- 公司自愿安排（CVA）：允許企業(yè)與債權(quán)人達成協(xié)議，調(diào)整債務(wù)，避免破產(chǎn)清算。

- 預(yù)重整制度：在正式破產(chǎn)前進行預(yù)重整，提高重整成功率。

- 跨境破產(chǎn)合作：積極參與國際破產(chǎn)合作，處理跨境破產(chǎn)案件。

四、完善中國破產(chǎn)法的建議

1. 簡化破產(chǎn)程序：

-設(shè)立簡易破產(chǎn)程序，適用于小型企業(yè)和個人破產(chǎn)，提高破產(chǎn)效率。

-優(yōu)化破產(chǎn)申請和受理流程，縮短破產(chǎn)案件審理時間。

2. 加強債權(quán)人保護：

-明確債權(quán)人清償順序，確保債權(quán)人權(quán)益得到公平保護。

-設(shè)立債權(quán)人委員會，賦予債權(quán)人更多參與權(quán)和決策權(quán)。

3. 完善重整制度：

-引入預(yù)重整制度，允許企業(yè)在正式破產(chǎn)前與債權(quán)人協(xié)商重整方案。

-增加重整計劃的靈活性，允許企業(yè)根據(jù)實際情況調(diào)整經(jīng)營策略。

4. 建立跨境破產(chǎn)機制：

-借鑒聯(lián)合國《跨境破產(chǎn)示范法》，制定中國跨境破產(chǎn)規(guī)則。

-加強與國際破產(chǎn)組織的合作，處理跨境破產(chǎn)案件。

5. 加強破產(chǎn)管理人隊伍建設(shè)：

-提高破產(chǎn)管理人專業(yè)素質(zhì)，加強培訓(xùn)和考核。

-建立破產(chǎn)管理人信用評價體系，確保其公正履行職責(zé)。

劉忠教授延伸解讀：

6.衡平居次原則的引入與細(xì)化：美國破產(chǎn)法中的衡平居次原則，旨在將股東通過“不公平行為”產(chǎn)生的債權(quán)劣后于公司其他股東和債權(quán)人的債權(quán)受償。我國雖在一些司法文件中有所體現(xiàn)類似理念，但缺乏系統(tǒng)規(guī)定。建議明確引入該原則，規(guī)定在企業(yè)破產(chǎn)時，若股東存在欺詐、非法和違背受信責(zé)任、資本不足、將破產(chǎn)企業(yè)用作純粹工具或替身等不公平行為，其債權(quán)應(yīng)劣后于普通債權(quán)受償。同時，借鑒美國的“三步測試法”和11項測試條件，結(jié)合我國國情制定具體的判斷標(biāo)準(zhǔn)和操作細(xì)則，增強司法實踐的可操作性。

7.跨境破產(chǎn)制度的完善：隨著經(jīng)濟全球化的推進，跨境破產(chǎn)問題愈發(fā)突出。我國目前僅有一個條款涉及跨境破產(chǎn)，難以滿足現(xiàn)實需求。美國破產(chǎn)法第15章對跨境破產(chǎn)的管轄權(quán)、外國破產(chǎn)程序的承認(rèn)與協(xié)助等方面有詳細(xì)規(guī)定。我國應(yīng)抓住企業(yè)破產(chǎn)法修訂契機，以專章形式系統(tǒng)規(guī)定跨境破產(chǎn)制度，明確我國破產(chǎn)程序的對外效力、人民法院的跨境破產(chǎn)管轄權(quán)、外國破產(chǎn)程序的承認(rèn)和協(xié)助條件與程序等內(nèi)容，加強與國際通行做法接軌，提升我國在跨境破產(chǎn)領(lǐng)域的話語權(quán)，維護我國企業(yè)和債權(quán)人的合法權(quán)益。

8.破產(chǎn)程序中債務(wù)人自治與監(jiān)督機制的優(yōu)化：美國破產(chǎn)法在一定條件下允許債務(wù)人在破產(chǎn)程序中自我管理經(jīng)營事務(wù)，同時設(shè)有完善的監(jiān)督機制。我國可適當(dāng)借鑒，在重整程序中，對于具有一定經(jīng)營能力和良好信用的債務(wù)人，在法院和管理人的嚴(yán)格監(jiān)督下，給予其一定的自主經(jīng)營權(quán)，充分發(fā)揮債務(wù)人對企業(yè)情況熟悉的優(yōu)勢，提高重整成功的可能性。同時，明確債務(wù)人在自治過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，以及法院、管理人的監(jiān)督職責(zé)和權(quán)限，防止債務(wù)人濫用自治權(quán)損害債權(quán)人利益。

9.完善個人破產(chǎn)制度：美國擁有較為完善的個人破產(chǎn)制度，為陷入債務(wù)困境的個人提供了債務(wù)重組和重新開始的機會。我國目前尚未建立全面的個人破產(chǎn)制度，隨著個人消費信貸、創(chuàng)業(yè)投資等活動的增加，個人債務(wù)問題日益凸顯。建議盡快建立個人破產(chǎn)制度，明確個人破產(chǎn)的申請條件、程序、債務(wù)豁免范圍、債務(wù)人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容，幫助誠實而不幸的個人擺脫債務(wù)困境，促進社會經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展，同時也能有效規(guī)范個人債務(wù)處理秩序，減少惡意逃債等行為。

10.加強破產(chǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)與機構(gòu)建設(shè)：美國的破產(chǎn)法律體系復(fù)雜，需要大量專業(yè)的破產(chǎn)法官、律師、會計師、破產(chǎn)管理人等人才，并且有專業(yè)的破產(chǎn)法庭和相關(guān)機構(gòu)。我國應(yīng)重視破產(chǎn)專業(yè)人才的培養(yǎng)，在高校相關(guān)專業(yè)課程設(shè)置中增加破產(chǎn)法相關(guān)內(nèi)容，開展針對在職法律工作者的破產(chǎn)法專業(yè)培訓(xùn)；同時，加強破產(chǎn)法庭等專業(yè)機構(gòu)建設(shè)，提高破產(chǎn)案件的審理效率和質(zhì)量。

11.跨境破產(chǎn)協(xié)作機制的完善：美國破產(chǎn)法第15章構(gòu)建了完善的跨境破產(chǎn)框架，承認(rèn)與協(xié)助外國破產(chǎn)程序；日本在跨境破產(chǎn)方面，通過司法實踐積極與國際接軌。我國應(yīng)結(jié)合國情，在破產(chǎn)法修訂中明確跨境破產(chǎn)管轄權(quán)規(guī)則，以債務(wù)人主要利益中心和營業(yè)地等為判斷標(biāo)準(zhǔn)，避免管轄權(quán)沖突。同時，建立高效的跨境破產(chǎn)協(xié)助程序，包括信息共享、資產(chǎn)處置協(xié)調(diào)等，例如當(dāng)涉及跨國企業(yè)破產(chǎn)時，我國法院可依據(jù)法定程序與外國法院開展協(xié)作，共同推動破產(chǎn)程序順利進行，保障國內(nèi)外債權(quán)人的公平受償。

12.自然人破產(chǎn)制度的構(gòu)建：美國有完善的個人破產(chǎn)制度，日本在個人再生程序方面也有成熟經(jīng)驗。我國可參考這些國家的做法，構(gòu)建自然人破產(chǎn)制度。明確個人破產(chǎn)申請條件，如債務(wù)超過一定規(guī)模且無法清償?shù)狡趥鶆?wù)等；設(shè)置合理的債務(wù)豁免機制，對誠實債務(wù)人在履行一定義務(wù)后給予部分債務(wù)豁免，同時規(guī)定債務(wù)人在破產(chǎn)期間的行為限制，如消費限制等，幫助“誠實而不幸”的債務(wù)人獲得經(jīng)濟重生機會，促進社會經(jīng)濟穩(wěn)定。

13.破產(chǎn)重整制度的優(yōu)化：日本的公司更生法在重整程序中對債務(wù)人、債權(quán)人、股東等各方利益平衡有獨特規(guī)定；德國在重整制度中強調(diào)債權(quán)人的參與和決策。我國可借鑒這些經(jīng)驗，進一步細(xì)化重整程序啟動條件，降低重整門檻，使更多有挽救價值的企業(yè)獲得重生機會。強化債權(quán)人在重整計劃制定和表決中的地位，保障債權(quán)人知情權(quán)與參與權(quán)；同時，引入強制批準(zhǔn)重整計劃的合理標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)重整計劃符合一定條件時，即使部分債權(quán)人反對，法院也可強制批準(zhǔn)，避免因個別債權(quán)人不合理訴求阻礙企業(yè)重整。

14.破產(chǎn)管理人制度的改進：韓國在破產(chǎn)管理人的選任、監(jiān)督等方面有嚴(yán)格規(guī)定。我國可參考其做法，完善破產(chǎn)管理人選任機制，建立公開、公平、公正的選任程序，拓寬選任范圍，從專業(yè)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、破產(chǎn)清算事務(wù)所等機構(gòu)中選拔優(yōu)秀人才擔(dān)任管理人。加強對管理人的監(jiān)督與考核，明確管理人職責(zé)與法律責(zé)任，對不盡職盡責(zé)的管理人給予相應(yīng)處罰，提高破產(chǎn)管理效率和質(zhì)量。

15.小額破產(chǎn)程序的設(shè)立：我國臺灣地區(qū)針對小額債務(wù)案件設(shè)有簡化程序。我國可借鑒設(shè)立小額破產(chǎn)程序，對于債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、債務(wù)金額較小的破產(chǎn)案件，適用簡易程序，縮短審理周期，降低破產(chǎn)成本。簡化申報、審理等流程，提高司法資源利用效率，使小額債權(quán)人能夠快速獲得清償，維護市場交易的穩(wěn)定。

五、結(jié)論

借鑒國際經(jīng)驗，完善中國破產(chǎn)法，不僅有助于優(yōu)化營商環(huán)境，促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，還能更好地保護債權(quán)人權(quán)益，挽救有潛力的困境企業(yè)。通過簡化破產(chǎn)程序、加強債權(quán)人保護、完善重整制度、建立跨境破產(chǎn)機制等措施，中國破產(chǎn)法將更加適應(yīng)現(xiàn)代市場經(jīng)濟的發(fā)展需求。

伴隨著中國經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，市場環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜，企業(yè)破產(chǎn)問題逐漸顯露出其嚴(yán)峻性。自2007年施行的《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》，在規(guī)范企業(yè)破產(chǎn)程序及維護債權(quán)人權(quán)益方面雖已發(fā)揮了不可或缺的作用，但其不足之處亦顯而易見。因此，借鑒國際經(jīng)驗，進一步完善我國的破產(chǎn)法，勢必對優(yōu)化營商環(huán)境及推動經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展具有深遠的意義。

為此，本文特邀斯坦福大學(xué)的博士后研究員、教授，前大成律師事務(wù)所高級合伙人，中國政法大學(xué)法律碩士學(xué)院兼職教授的法律專家劉忠教授，分享其對相關(guān)話題的見解及專業(yè)建議。劉教授憑借其豐富的法律實務(wù)經(jīng)驗與學(xué)術(shù)造詣，將為我們提供獨到的視角與深刻的分析，助力我國在企業(yè)破產(chǎn)法的完善與發(fā)展上邁出堅實步伐。通過此次探討，期望為提升我國營商環(huán)境、促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻一份智慧與力量。

伴隨著中國經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，市場環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜，企業(yè)破產(chǎn)問題逐漸顯露出其嚴(yán)峻性。自2007年施行的《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》，在規(guī)范企業(yè)破產(chǎn)程序及維護債權(quán)人權(quán)益方面雖已發(fā)揮了不可或缺的作用，但其不足之處亦顯而易見。因此，借鑒國際經(jīng)驗，進一步完善我國的破產(chǎn)法，勢必對優(yōu)化營商環(huán)境及推動經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展具有深遠的意義。

為此，本文特邀斯坦福大學(xué)的博士后研究員、教授，前大成律師事務(wù)所高級合伙人，中國政法大學(xué)法律碩士學(xué)院兼職教授的法律專家劉忠教授，分享其對相關(guān)話題的見解及專業(yè)建議。劉教授憑借其豐富的法律實務(wù)經(jīng)驗與學(xué)術(shù)造詣，將為我們提供獨到的視角與深刻的分析，助力我國在企業(yè)破產(chǎn)法的完善與發(fā)展上邁出堅實步伐。通過此次探討，期望為提升我國營商環(huán)境、促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻一份智慧與力量。