案例警示｜警惕！墊付“返傭金”，是方便？是詐騙？擦亮眼，守住你的錢袋子

警惕！墊付“返傭金”

是方便？是詐騙？

擦亮眼，守住你的錢袋子

近期，福鼎市檢察院辦理了一起詐騙案，被告人陳某假借墊付“返傭金”理由實施騙取錢款行為，此案再次警示大眾提防詐騙行為，樹立防范意識。

案情回顧

經(jīng)依法審查查明，被告人陳某和被害人梁某某均掛靠A汽車服務公司（簡稱“A公司”）任車貸業(yè)務員。按公司規(guī)定，車行購車客戶通過業(yè)務員辦購車款貸款業(yè)務，A公司按比例給車行付“返傭金”，返傭金由車行向公司開具發(fā)票，公司次月統(tǒng)一支付。若車行要求現(xiàn)結(jié)，業(yè)務員則會在向車行抽取傭金的情況下先行墊付，之后再以其他車行的名義向公司開具發(fā)票獲取墊付款。陳某多次讓被害人梁某以其他車行的名義幫忙墊付并獲取報酬。

2024年7月至12月，陳某資不抵債，先以車行開票繳稅、自己可直接支付“返傭金”阻止車行向A公司開票，讓梁某代開以獲返還款并用于個人消費；面對車行催款，以未到賬拖延，還以車行要求現(xiàn)結(jié)“返傭金”讓梁某墊付，提供本人或朋友銀行賬戶冒充車行賬戶騙錢，用于KTV高消費、還債等，致梁某及合作車行損失252497元。

2025年9月23日，福鼎市人民法院依法以詐騙罪判處陳某有期徒刑四年零五個月并處罰金40000元。

普法貼示

合作轉(zhuǎn)賬要核實

私人賬戶多留心

無論為代墊傭金業(yè)務，亦或其他業(yè)務往來情形，均需確認對方所提供賬戶是否為官方賬戶。切勿輕信“現(xiàn)結(jié)便利”“避稅優(yōu)惠”等說辭。在開展經(jīng)濟往來活動時，務必要仔細核查賬戶信息，可通過電話、郵件等多種正規(guī)途徑向?qū)Ψ焦具M行核實，以防不法分子借助私人賬戶實施詐騙活動，避免自身財產(chǎn)受損。若發(fā)現(xiàn)對方要求將資金轉(zhuǎn)至私人賬戶，應保持警覺，拒絕此類不合理要求，并及時向相關部門反映情況。

錢款用途要盯緊

非法占有是陷阱

若對方獲取款項后，未按照雙方事先明確約定的業(yè)務用途進行合理、合規(guī)使用，擅自將資金直接用于個人消費支出，涵蓋但不限于購置奢侈品、償還個人債務或其他與約定用途無關的私人開支，且事后既未及時說明情況，又以各種虛構(gòu)、不實理由持續(xù)拖延還款時間，甚至刻意回避溝通聯(lián)絡、拒接電話或不回復信息，則此種情形極有可能不再屬于單純的民事欠款糾紛，而是涉嫌構(gòu)成詐騙行為，觸及相關法律法規(guī)界限。

權(quán)益受損別猶豫

法律途徑來維權(quán)

當遭遇類似情形時，首要任務是及時且完整地保存所有相關證據(jù)，諸如雙方簽署的合同、銀行轉(zhuǎn)賬或電子支付記錄、與對方的聊天記錄（涵蓋文字、語音等形式）、電子郵件往來以及其他可能涉及的書面資料。若依據(jù)現(xiàn)有證據(jù)判定屬于民事經(jīng)濟糾紛，像合同爭議或債務問題，當事人既可以選擇向人民法院提起訴訟，以維護自身合法權(quán)益，也可以先嘗試通過協(xié)商或調(diào)解等方式加以解決。倘若有跡象顯示可能涉及詐騙行為，例如對方以非法占有為目的，虛構(gòu)事實或隱瞞真相，那么應毫不遲疑地向公安機關報案，由司法機關介入展開調(diào)查，及時運用法律手段防止損失進一步擴大，并盡力追回被騙取的財物。

廣大市場主體及從業(yè)人員在日常經(jīng)營活動中，應增強風險防范意識和法治意識，在合作往來中注重核實交易背景、規(guī)范資金流向、留存相關證據(jù)，提高辨別詐騙行為的能力，謹防因輕信他人而遭受財產(chǎn)損失。同時，福鼎市檢察院將持續(xù)發(fā)揮檢察職能，嚴厲打擊各類詐騙犯罪，切實維護人民群眾財產(chǎn)安全和市場經(jīng)濟秩序，為優(yōu)化法治化營商環(huán)境提供有力司法保障。

供稿：第一檢察部

撰稿：王松濤

編輯：羅穎

部分圖片源于AI生成

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