炒股能活下來(lái)的18條鐵律！我虧了80萬(wàn)才悟透，比技術(shù)指標(biāo)都重要！

2015年入市，我?guī)е?0萬(wàn)本金，懷揣著一夜暴富的夢(mèng)想沖進(jìn)了股市。結(jié)果大家都猜到了——趕上股災(zāi)，50萬(wàn)變成15萬(wàn)。我不甘心，又加了30萬(wàn)想翻本，結(jié)果越陷越深。前前后后虧了80萬(wàn)，那幾年是我人生中最灰暗的日子。

好在，我沒(méi)有被市場(chǎng)消滅。在交足了“學(xué)費(fèi)”之后，我終于悟出了這18條鐵律。今天，我把它們一條一條寫(xiě)出來(lái)。不是教你如何賺大錢(qián)，而是教你如何在股市里活下來(lái)。因?yàn)橹挥谢钕聛?lái)，才有機(jī)會(huì)。

第一章：關(guān)于入市——你準(zhǔn)備好了嗎？

鐵律一：拿閑錢(qián)炒股，這是底線中的底線

我虧掉的那80萬(wàn)，里面有20萬(wàn)是借來(lái)的。借錢(qián)炒股是我這輩子做過(guò)最愚蠢的決定。當(dāng)你用的是別人的錢(qián)，你的心態(tài)就徹底變了——你不敢等，不敢扛，稍有波動(dòng)就心驚肉跳。

真正的鐵律：投入股市的資金，必須是“三年內(nèi)用不上的閑錢(qián)”。哪怕全部虧光，也不會(huì)影響你的生活質(zhì)量。只有這樣，你才能理性地做出每一次交易決策。

鐵律二：別把運(yùn)氣當(dāng)本事

很多人牛市里賺了錢(qián)，就以為自己股神附體。我也曾這樣。2015年上半年，隨便買(mǎi)什么都漲，我一度以為自己找到了通往財(cái)富自由的鑰匙。結(jié)果熊市一來(lái)，才知道自己不過(guò)是“裸泳”的人。

深刻教訓(xùn)：永遠(yuǎn)分清楚，你賺錢(qián)是因?yàn)槟芰Γ€是因?yàn)樾星椤Ｈ绻銢](méi)有一套在任何市場(chǎng)環(huán)境下都能穩(wěn)定執(zhí)行的交易系統(tǒng)，你的盈利只是暫時(shí)存放在你賬戶(hù)里。

鐵律三：入市前，先做好虧三年的心理準(zhǔn)備

股市沒(méi)有速成班。我見(jiàn)過(guò)最快悟道的散戶(hù)，也花了整整兩年時(shí)間才擺脫虧損。如果你指望入市三個(gè)月就能穩(wěn)定盈利，那你大概率會(huì)成為市場(chǎng)的“燃料”。

建議：給自己三年的時(shí)間，用小資金去試錯(cuò)、學(xué)習(xí)、總結(jié)。三年后如果還不能穩(wěn)定盈利，就要認(rèn)真考慮自己是否適合這個(gè)市場(chǎng)。

第二章：關(guān)于選股——選對(duì)股就成功了一半

鐵律四：不買(mǎi)ST股，不買(mǎi)問(wèn)題股

ST股不是不能漲，有的甚至漲得很猛。但這是在“垃圾堆里找金子”，概率太低了。一旦踩雷，可能就是連續(xù)跌停，根本跑不掉。

我的經(jīng)歷：我曾經(jīng)重倉(cāng)過(guò)一只“有重組預(yù)期”的ST股，結(jié)果重組失敗，復(fù)牌后連續(xù)12個(gè)跌停，每天看著賬戶(hù)縮水卻賣(mài)不出去。那種絕望感，我一輩子忘不了。

規(guī)矩：只買(mǎi)業(yè)績(jī)穩(wěn)定、沒(méi)有被ST、沒(méi)有立案調(diào)查的股票。寧可錯(cuò)過(guò)，不要做錯(cuò)。

鐵律五：不買(mǎi)自己看不懂的公司

什么叫“看不懂”？就是你說(shuō)不清這家公司靠什么賺錢(qián)、它的客戶(hù)是誰(shuí)、它的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有哪些。如果你連這些基本問(wèn)題都回答不上來(lái)，你憑什么持有它的股票？

簡(jiǎn)單法則：只買(mǎi)自己生活中能接觸到的、能理解其業(yè)務(wù)的公司。比如你喝某品牌的牛奶、用某品牌的手機(jī)、住某開(kāi)發(fā)商的小區(qū)。看懂一個(gè)公司，比看一百個(gè)K線指標(biāo)都重要。

鐵律六：不買(mǎi)短期漲幅超過(guò)3倍的股票

一只股票在短時(shí)間內(nèi)漲了3倍，說(shuō)明它的利好已經(jīng)被充分消化，甚至透支。這時(shí)候再?zèng)_進(jìn)去，大概率是接盤(pán)俠。

血的教訓(xùn)：我曾在某只翻倍股上追高，結(jié)果剛好買(mǎi)在山頂。后來(lái)才知道，那是主力出貨的最后階段。從那以后，我給自己定下規(guī)矩：漲幅超過(guò)一倍，堅(jiān)決不追；漲幅超過(guò)兩倍，拉黑不看。

第三章：關(guān)于買(mǎi)賣(mài)——會(huì)買(mǎi)的是徒弟，會(huì)賣(mài)的才是師傅

鐵律七：買(mǎi)在縮量，賣(mài)在放量

這是最樸素也最有效的買(mǎi)賣(mài)法則。

• 買(mǎi)點(diǎn)：在下跌之后，成交量極度萎縮，說(shuō)明賣(mài)盤(pán)枯竭，這時(shí)候分批建倉(cāng)，安全邊際很高。
• 賣(mài)點(diǎn)：在上漲之后，成交量突然放大，尤其是放出天量但股價(jià)滯漲，說(shuō)明有人在出貨，這時(shí)候果斷離場(chǎng)。

為什么有效：縮量代表沒(méi)人賣(mài)了，放量代表有人急了。在股市里，誰(shuí)急誰(shuí)被動(dòng)。

鐵律八：永遠(yuǎn)不要全倉(cāng)一只股票

我見(jiàn)過(guò)有人全倉(cāng)一只股票賺得盆滿缽滿，也見(jiàn)過(guò)更多的人全倉(cāng)一只股票虧得傾家蕩產(chǎn)。全倉(cāng)，意味著你把命運(yùn)完全交給了一只股票。萬(wàn)一踩雷，就是萬(wàn)劫不復(fù)。

倉(cāng)位法則：?jiǎn)沃还善辈怀^(guò)總倉(cāng)位的30%，同一行業(yè)不超過(guò)50%。分散不是為了防止賺得少，而是為了防止一次失誤就出局。

鐵律九：買(mǎi)之前先想好“跌了怎么辦”

絕大多數(shù)散戶(hù)買(mǎi)股票只想著“能漲多少”，從不考慮“跌了怎么辦”。這是大忌。

正確做法：買(mǎi)入之前，先設(shè)定好止損位。比如“跌破5%無(wú)條件止損”。有了這個(gè)底線，你才能做到“買(mǎi)入不怕，賣(mài)出不悔”。

第四章：關(guān)于止損——割肉是一門(mén)必修課

鐵律十：止損沒(méi)有“等一等”

“再等等，說(shuō)不定就反彈了”——這是散戶(hù)最害人的想法。結(jié)果是，等來(lái)了跌停，等來(lái)了深套，等來(lái)了再也割不動(dòng)。

我的教訓(xùn)：有一次我買(mǎi)入后跌了8%，我想著“跌這么多了，總該反彈了吧”，結(jié)果一路跌到30%。最后實(shí)在扛不住割了，虧損慘重。如果我在8%的時(shí)候止損，剩下的錢(qián)還能做幾筆好交易。

規(guī)矩：到了止損位，無(wú)條件執(zhí)行。不要找任何理由。紀(jì)律就是紀(jì)律。

鐵律十一：盈利的單子，絕不讓它變成虧損

這是我用80萬(wàn)買(mǎi)來(lái)的最貴的教訓(xùn)。曾經(jīng)有一只股票，我賺了15%沒(méi)賣(mài)，想等更多。結(jié)果行情反轉(zhuǎn)，利潤(rùn)回吐完還倒虧10%。那種“到手的鴨子飛了”的感覺(jué)，比直接虧錢(qián)還難受。

移動(dòng)止盈法：盈利超過(guò)10%后，將止損位上移到成本價(jià)。這樣，最差的結(jié)果就是不虧錢(qián)，但不會(huì)倒虧。

鐵律十二：永遠(yuǎn)不要補(bǔ)倉(cāng)“攤低成本”

“攤低成本”是一個(gè)巨大的陷阱。當(dāng)一只股票下跌時(shí)，你補(bǔ)倉(cāng)，說(shuō)明你在加大賭注賭它會(huì)漲回來(lái)。但萬(wàn)一它繼續(xù)跌呢？

正確的做法：虧損的股票，要么止損認(rèn)錯(cuò)，要么認(rèn)命持有。但絕不要因?yàn)椤跋霐偟统杀尽倍觽}(cāng)。如果基本面沒(méi)變，你當(dāng)初買(mǎi)入的邏輯還在，可以持有；如果邏輯變了，應(yīng)該止損，而不是補(bǔ)倉(cāng)。

第五章：關(guān)于心態(tài)——炒股就是修心

鐵律十三：永遠(yuǎn)不要和股票“談戀愛(ài)”

很多散戶(hù)對(duì)某只股票有感情，買(mǎi)入之后就一直拿著，跌了也不賣(mài)，美其名曰“長(zhǎng)期投資”。但長(zhǎng)線投資不等于“被套就死扛”。

事實(shí)：股票只是你賺錢(qián)的工具，不要賦予它太多感情色彩。該買(mǎi)的時(shí)候買(mǎi)，該賣(mài)的時(shí)候賣(mài)。如果一只股票讓你睡不著覺(jué)，說(shuō)明你的倉(cāng)位太重了，或者你的買(mǎi)入邏輯不夠堅(jiān)定。

鐵律十四：空倉(cāng)是一種美德

散戶(hù)最大的毛病是“手里有錢(qián)就手癢”，總想把錢(qián)換成股票。結(jié)果就是，不管行情好不好，永遠(yuǎn)滿倉(cāng)。

我的轉(zhuǎn)變：后來(lái)我學(xué)會(huì)了空倉(cāng)。行情好的時(shí)候，倉(cāng)位重一些；行情不好、看不懂的時(shí)候，就空倉(cāng)休息。空倉(cāng)不會(huì)虧錢(qián)，而虧損都是在交易中產(chǎn)生的。學(xué)會(huì)空倉(cāng)，你就超越了80%的散戶(hù)。

鐵律十五：不要和別人比收益

“隔壁老王這個(gè)月賺了50%”“網(wǎng)上有人曬單翻倍了”——這些信息除了讓你心態(tài)失衡，沒(méi)有任何意義。每個(gè)人的資金量、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、交易風(fēng)格都不一樣，盲目攀比只會(huì)讓你做出非理性的決策。

記住：只和自己比。這個(gè)月比上個(gè)月進(jìn)步了嗎？今年的回撤控制得比去年好嗎？這就夠了。

第六章：關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)——敬畏市場(chǎng)

鐵律十六：杠桿是散戶(hù)的墳?zāi)?/strong>

我虧掉的80萬(wàn)里，有相當(dāng)一部分是因?yàn)橛昧烁軛U。配資、融資、借錢(qián)，這些工具會(huì)放大你的收益，但更會(huì)放大你的恐懼和貪婪。

血的教訓(xùn)：2015年股災(zāi)，我用了1：3的配資，結(jié)果一個(gè)跌停就被強(qiáng)平，本金瞬間歸零。后來(lái)我明白了一個(gè)道理：杠桿不會(huì)讓你暴富，但會(huì)讓你死得更快。

鐵律十七：保住本金，比什么都重要

巴菲特有三條投資原則：第一條，保住本金；第二條，保住本金；第三條，記住前兩條。

這是真理。你虧掉50%，需要賺100%才能回本。虧得越多，翻盤(pán)越難。所以，任何時(shí)候都不要為了“搏一把”而把本金置于巨大風(fēng)險(xiǎn)之中。

鐵律十八：永遠(yuǎn)不要覺(jué)得自己“懂了”

在股市里，每一次你覺(jué)得“我懂了”，市場(chǎng)就會(huì)給你一記響亮的耳光。因?yàn)槭袌?chǎng)永遠(yuǎn)在變化，沒(méi)有一種方法是永遠(yuǎn)有效的。

保持敬畏：承認(rèn)自己不知道，承認(rèn)自己會(huì)犯錯(cuò)。交易不是證明自己正確，而是當(dāng)錯(cuò)誤發(fā)生時(shí)，如何最小化損失。一個(gè)成熟的交易者，不是不會(huì)犯錯(cuò)的人，而是犯錯(cuò)后能及時(shí)糾正的人。

這18條鐵律，字字血淚。如果能早點(diǎn)明白這些道理，我可能不會(huì)虧掉那80萬(wàn)。但人生沒(méi)有如果，交過(guò)的學(xué)費(fèi)，就用剩下的時(shí)間來(lái)慢慢賺回來(lái)吧。

現(xiàn)在，我把這些經(jīng)驗(yàn)分享出來(lái)，希望能幫你少走一些彎路。如果你能把這18條鐵律真正刻在心里，并嚴(yán)格執(zhí)行，我不敢保證你能賺多少錢(qián)，但我敢保證：你一定能在這個(gè)殘酷的市場(chǎng)里活下來(lái)。

而活下來(lái)，就是一切的可能。

太山不立好惡，故能成其高；江海不擇小助，故能成其富。股市浮沉，博學(xué)然后自省，方可為師。

免責(zé)聲明：以上任何觀點(diǎn)，皆為交流探討之用，不構(gòu)成任何投資建議。據(jù)此入市，風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)！