麥道夫用“穩(wěn)健收益”和“圈層門檻”編織的謊言,讓無數(shù)投資者趨之若鶩,卻沒人想到,這場持續(xù)二十年的虛假繁榮,早已暗流涌動,危機(jī)正在悄然醞釀。
在1999年,作為麥道夫的競爭對手,哈里·馬克波羅斯在認(rèn)真的分析麥道夫的公開信息之后,認(rèn)為麥道夫的資金去向不明,公開數(shù)據(jù)和交易所反饋的數(shù)據(jù)相去很大,并且認(rèn)為麥道夫的策略極有可能是龐氏騙局,他把自己的判斷做成報(bào)告遞交給美國證券交易委員會。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)并未有所作為,因?yàn)槭略谌藶椋O(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心人物早已在他的人脈圈中長期備受關(guān)照,似乎沒有什么能阻止他了。此后在2003年、2005年和2007年均有人指控過麥道夫,但隨后都不了了之。
最終時(shí)間來到了2008年,隨著次貸危機(jī)的到來,終于讓麥道夫見識了一下什么叫真正的危機(jī)。
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相比這場危機(jī),此前麥道夫經(jīng)歷的風(fēng)浪根本不算什么。全球都陷入了流動性緊張后,投資者們都想辦法緩解資金緊張的壓力,很多投資者不得不向麥道夫請求贖回自己的資產(chǎn),還天真的認(rèn)為這里是最后的一片凈土和救命的稻草。但是很顯然,巨大的贖回壓力已經(jīng)無法支持麥道夫繼續(xù)演好這出戲了。
終于,他選擇向兩個兒子坦白了自己這么多年的經(jīng)營,只是一場龐氏騙局。兒子們很驚訝,當(dāng)晚便選擇向警局告發(fā)了他老爸。
最終,在法庭上,麥道夫?qū)ψ约旱男袨楣┱J(rèn)不諱。在他認(rèn)罪之時(shí),很多電視臺和街邊的廣告牌上依舊可見麥道夫投放的廣告。最后,他迎來了150年的刑期。
和很多巨騙先保老婆孩子不同的是,麥道夫似乎真的是一人扛下了所有,連他的家人都被蒙在鼓里,并且他的很多親人、交往數(shù)十年的摯友都是他的受害者。
似乎他真的認(rèn)為自己一直活在光鮮的假象之中,這場夢似乎永遠(yuǎn)都不會醒來。麥道夫入獄之后,由于受害對象人數(shù)之多,又包括各大有實(shí)力背景的機(jī)構(gòu),只能讓他的家人替他們贖清罪惡。
他的大兒子馬克·麥道夫在詐騙案中并沒有被起訴,只是案件中的證人,但最終也因不堪忍受巨大的外界壓力和羞辱而選擇自殺,年僅46歲。他曾在自己父親的證券公司工作了20多年,擔(dān)任交易部門的主管。
而麥道夫的小兒子在未來的糾紛和訴訟中也承受著巨大的壓力。最終在48歲時(shí)因癌癥去世。
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另外在這個案件中,有一名叫杰弗里·皮考爾的私人投資者,是本案獲益的最大贏家。
此人曾做過會計(jì)師和律師,自稱是麥道夫的受害人,他與麥道夫的關(guān)系很密切。證據(jù)顯示,皮考爾的獲利高于其他數(shù)千名投資者的回報(bào),投資的年回報(bào)率可以高達(dá)3倍到10倍。皮考爾及其家人從麥道夫的諸多賬戶中累計(jì)獲利約合高達(dá)98億美元。
從1996年開始,皮考爾每個季度都能獲得高達(dá)3.3億美元的收入,因此,本案的眾多受害投資者都認(rèn)定皮考爾是麥道夫的同謀,甚至是幕后黑手。
在要求他退回超過72億美元的不法收入時(shí),皮卡爾的回應(yīng)則只是將會繼續(xù)訴訟,而正當(dāng)皮考爾被指控之際,他卻突然溺死在泳池底。隨后,他的遺孀同意返還72億美元的非法利潤收入,這是美國司法史上最大的一筆沒收。
最后,本案最為搶眼的可能不是其規(guī)模和涉案人數(shù),而是參與者中存在大批的華爾街最專業(yè)的投資機(jī)構(gòu),還有各國的金融機(jī)構(gòu)、國際組織、知名人物等,如果說投資者和非營利組織是因?yàn)椴欢鹑诙狭他湹婪虻漠?dāng),或許還情有可原,但是投行、對沖基金、銀行等專業(yè)投資人犯下和普通人同樣的錯誤,那就很難被原諒了。
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否則既然沒有區(qū)別,那么他們?yōu)楹我荒陼绕胀ㄈ四酶嗟男剿炕蛘哒f難道他們真的是感受不到這是一場騙局嗎?
華爾街本身的魅力是無窮的,無論是騙局的敗露,還是經(jīng)濟(jì)周期的交替,都會一次次的產(chǎn)生社會的財(cái)富重新分配,而每次洗牌之后,這里的人總能近水樓臺的分得大量的金錢,這個充斥著真金白銀的小街,到處都是機(jī)會,只要你抓住了,就可以打倒別人,從而成為真正的贏家。只要你贏了,你用什么方式并不重要。
對于華爾街來說,麥道夫的出現(xiàn)是必然的,新的麥道夫也將會再次出現(xiàn),成王敗寇,成贏敗騙。在這里,渴望成功的人很多,因此就存在數(shù)不清的借新還舊的投機(jī)者,以及無處不在的投機(jī)取巧的對賭博弈,還有五花八門的見不得人的各種圈套。
而像麥道夫這種被挖出來的只是冰山一角,華爾街本身并不能創(chuàng)造財(cái)富,它能做的就是在美元霸權(quán)的庇護(hù)下,通過美元回流和借新還舊的美債,收攏了全世界的資金,然后再按照自己的想法重組分配。
每次動蕩之后催生的幸運(yùn)兒又鼓舞著其他人的信心,于是人們瘋狂著、尖叫著。并且迫不及待地將自己的財(cái)富投向華爾街。麥道夫的騙局?jǐn)÷兜脑蚝苤S刺,只是因?yàn)楦蟮尿_局?jǐn)÷读恕U缰八f,此后華爾街又會出現(xiàn)下一輪的財(cái)富分配,幸運(yùn)兒再次誕生,一輪又一輪。
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可以說,美國華爾街本身就是一個被實(shí)物化了的龐氏騙局,而它所牽連的除了部分華爾街的倒霉蛋之外,更有拉美國家的衰落,日本泡沫破裂后失去的三十年和由盛轉(zhuǎn)衰的東南亞。
如今美國又盯上了我們,不管我們愿不愿意承認(rèn),美元當(dāng)前都是國際上使用最多的貨幣。我國作為世界第二大貿(mào)易體和第一大商品貿(mào)易國,如果不用美元,大部分的對外貿(mào)易都可能沒法進(jìn)行,美國可能特別喜歡這種你看不慣我又干不掉我的樣子。
龐氏騙局,只要沒有新鮮的血液注入,這巨大的金字塔終將會崩塌,只有美元霸權(quán)被取代,才能真正的瓦解這一美國騙局。
我們通過幾代人的努力,人民幣的國際貨幣地位已經(jīng)在逐漸的提高,在提高人民幣國際地位的路上已經(jīng)有所成就,但是持續(xù)了近一個世紀(jì)的美元霸權(quán)沒那么容易衰落,曾經(jīng)作為這一霸權(quán)的競爭對手也都紛紛敗下陣來。
因此,我們到什么時(shí)候都不應(yīng)盲目自信,雖說師夷長技以制夷,但美元的霸權(quán)之路是難以被復(fù)制的,我們只能不斷的摸索新的發(fā)展之路。
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