廣發(fā)銀行合肥分行多措并舉開展受益人識別工作

為深入貫徹國家反洗錢法律法規(guī)要求，持續(xù)夯實反洗錢合規(guī)管理基礎，強化客戶身份識別，全面防范洗錢和涉恐融資風險，廣發(fā)銀行合肥分行積極協(xié)調各轄屬網點，采取多項舉措推動受益人識別相關工作有序開展。

瑤海支行圍繞受益人識別與信息更新工作，構建了“學、查、改、宣”全鏈條管理機制，全面提升客戶身份信息的精準性與時效性。在能力建設層面，支行定期組織全員開展受益人識別專項培訓，培訓內容涵蓋反洗錢監(jiān)管新規(guī)、總行最新制度文件及實務操作要點，確保員工及時掌握政策變化；在存量管理方面，支行對存量客戶實施周期性自查排查，建立常態(tài)化觸達機制，通過電話、企業(yè)微信等方式主動聯(lián)系客戶，引導其更新受益人信息；在增量管控環(huán)節(jié)，支行對新開戶客戶實行“雙人復核、精準識別”機制，在開戶全流程中完整采集受益人信息，同時通過聯(lián)動檢查機制，對所有到訪客戶同步完成受益人信息精準性再核驗；在政策宣導方面，支行結合企業(yè)客戶走訪、金融知識進園區(qū)等活動，開展受益人識別主題宣傳，引導企業(yè)主動履行信息更新義務，形成“銀行推動、企業(yè)配合”的良性互動格局。

濱湖新區(qū)支行則通過“內部+外部”“陣地+上門”聯(lián)動的方式扎實推進受益人識別工作。在政策學習方面，支行組織召開受益所有人備案工作專題推進會，集中部署支行受益所有人信息備案工作，精準解讀工作要求和核心目標，確保各崗位人員精準把握工作重點；在宣傳引導方面，支行全面梳理存量客戶，建立動態(tài)服務臺賬，通過一對一電話服務遠程指導，清晰解讀備案的重要性與具體操作步驟；在工作融合方面，支行將受益所有人信息備案工作與對賬、客戶走訪、賬戶風險排查等重點工作有機融合，實現(xiàn)“一次上門、多項落實”；在陣地服務方面，支行將受益人備案納入日常工作的流程，對到訪辦理業(yè)務客戶開展備案提醒與輔導，在優(yōu)化服務流程的同時，引導企業(yè)主動履行備案義務。

下一步，廣發(fā)銀行合肥分行將持續(xù)深化受益所有人識別工作成效，加大督導檢查力度，有效落實受益人識別工作要求，助力營造安全、高效、透明的良好金融環(huán)境。