陽光人壽：以“陽掌柜”激活新質生產力 賦能基層管理數智升級

發展新質生產力是推動高質量發展的關鍵引擎，在保險行業，這一引擎正通過科技與業務的深度融合加速運轉。當前，以人工智能為代表的新型生產要素正重塑行業生態，傳統基層管理“經驗依賴、流程繁瑣”等痛點逐步破解。2026年初，陽光人壽創新推出“陽掌柜”四級機構管理機器人，以數據、算法為支撐，聚焦客戶經營、目標規劃等核心維度，為機構一線注入數字化、智能化新動能。作為試點單位，陽光人壽濰坊中支率先牽手“陽掌柜”，推動智能工具與營業區管理場景深度融合，以科技賦能激活新質生產力，實現了管理效能的飛躍。

精準賦能客戶經營，讓服務更有價值

在保險行業競爭日趨激烈的當下，“廣撒網”式的傳統客戶經營模式早已難以滿足市場需求，精準識別客戶需求、提供個性化服務成為破局關鍵。“陽掌柜”的推出，恰好為這一難題提供了數字化解決方案，也成為陽光人壽濰坊中支提升服務品質的重要抓手。

“以前做客戶服務，都是‘靠感覺’和‘廣撒網’，耗時又耗力，現在帶著‘陽掌柜’自動生成的精準方案拜訪客戶，更符合客戶的實際需求，客戶的滿意度和認可度高多了。”在近期的業務調研中，多位一線區經理都對“陽掌柜”的功能贊不絕口。依托大數據分析能力，“陽掌柜”能夠深度整合客戶基礎信息、過往投保記錄、需求偏好標簽等多維度數據，通過智能算法精準匹配適配產品，為一線團隊生成針對性的客戶服務策略。

重構管理流程，構建發展新生態

在陽光人壽濰坊中支看來，“陽掌柜”的價值遠不止于工具替代“手工”，更在于實現人機協同的優勢互補。“以前的團隊管理多是憑經驗，心里總沒底；現在有了‘陽掌柜’，系統會結合團隊歷史數據、架構趨勢自動生成分析報告，有了數據支撐，傳達給團隊時也更有說服力。”一位區經理的話，道出了“陽掌柜”帶來的管理轉變。

借助“陽掌柜”的數據分析能力，保險機構的基層管理者們告別了“經驗驅動”的粗放式管理，實現了目標制定的精準化、過程追蹤的可視化、反饋調整的及時化，管理重心也從“事后補救”前移到“過程干預”。

深化“人機”結合，跑出轉型加速度

“數字化轉型不是選擇題，而是必答題，我們必須搶在前、干在先，真正讓智能工具成為一線管理與服務的‘好幫手’。”陽光人壽相關負責人表示。在總公司的指導下，陽光人壽濰坊中支倡導區經理們將自身管理經驗與系統數據相結合，探索“數據驅動的個性化管理”。例如，利用系統生成的《月度診斷報告》，開展隊伍“薄弱環節專項提升”賦能培訓；將智能推送的典范案例改編成情景演練劇本，融入日常培訓；利用系統的隊伍檢視功能，精準識別團隊成員的成長需求，提供“一對一”輔導……“現在好比是‘系統提供彈藥，經理指揮作戰’！”一位資深區經理比喻道，“我的經驗判斷加上系統的數據洞察，配合起來，管理動作更精準、也更人性化了。”

陽光人壽相關負責人表示：“‘陽掌柜’是陽光人壽推動數字化轉型的重要抓手，接下來我們將持續深化其在業務預測、風險防控等更多場景的應用，全力打造基層數字化轉型標桿項目。”未來，隨著更多智能工具的融合應用，陽光人壽必將在高質量發展的道路上邁出更堅實的步伐，為行業數字化轉型貢獻更多實踐力量。