穩定幣被13部門堅決叫停！3種常見騙局“套路”曝光

今年受多種因素影響

涉及穩定幣的炒作有所抬頭

相關違法犯罪活動時有發生

近日

中國人民銀行牽頭

公安部、網信辦

金融監管總局等13部門召開

打擊虛擬貨幣交易炒作工作協調機制會議

首次明確

穩定幣是虛擬貨幣的一種形式

將其納入非法金融活動監管范疇

納入虛擬幣監管范疇
屬于非法金融活動

穩定幣是一種特殊的數字加密貨幣，它通過與法定貨幣（如美元）、黃金等穩定資產或特定算法掛鉤，來維持自身價值的相對穩定，避免像比特幣等傳統加密貨幣那樣劇烈波動。

5月19日，美國參議院通過了有關穩定幣的《天才法案》。5月21日，中國香港通過《穩定幣條例（草案）》。這兩個動作，讓穩定幣的熱度迅速升溫。一些人認為，穩定幣因為錨定法定貨幣，其價格波動較小，因而比其他虛擬貨幣“更安全”甚至“更合規”。

不過

13部門的聯席會議

給穩定幣熱潮潑了一盆“冷靜水”

?官方明確界定：

會議強調，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用，虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。穩定幣是虛擬貨幣的一種形式，目前無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規跨境轉移資金等非法活動的風險。

上海曼昆律師事務所主任律師劉紅林表示：“此次會議明確，穩定幣不存在例外，也不存在試點。這是監管部門首次在正式表述中對穩定幣作出明確界定，并且直接將其納入虛擬貨幣非法金融活動這一監管框架。”

中國人民大學重陽金融研究院高級研究員王永利認為，美元穩定幣運行已超過10年，在全球法定貨幣穩定幣市值和交易量中的占比均超過99%。在美國極力推行美元穩定幣的情況下，其他國家或地區要再推出非美元的法定貨幣穩定幣，發展空間和實際意義并不大。而且，中國在移動支付和數字人民幣方面已經具有全球領先優勢，推行人民幣穩定幣在國內不具優勢，其在國際市場的發展空間和影響力也十分有限。

另外，穩定幣具有高度匿名性和高頻高效的全球流動特性，加之缺乏國際社會的協同監管，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規跨境轉移資金等風險，而加強穩定幣立法很可能嚴重反噬或顛覆穩定幣，實際上并非合理選擇。“這是中國堅決叫停穩定幣并打擊虛擬貨幣交易炒作的重要原因之一。”王永利說。

驚天騙局曝光

穩定幣暗藏陷阱

事實上，監管部門擔憂的風險，已在一些有關穩定幣的騙局中暴露。據每日經濟新聞報道，今年6月26日，鑫慷嘉平臺全面關閉，創始人黃鑫將涉案的約130億元資金通過US?DT轉至境外。據了解，鑫慷嘉用偽造的迪拜黃金和商品交易所作背書，以層級返利和五星級年會制造財富狂歡假象，投資者要參與“日息2%”的理財項目，必須通過USDT“入金”。在不到2年的時間內，該平臺通過拉人頭式裂變吸引了超過200多萬會員。截至11月，各地警方已控制37名鑫慷嘉核心團隊負責人，凍結涉案資金1.2億元。但與130億元相比，資金追回比例不足1%。

劉紅林告訴記者，這類騙局并非個例，不法分子的套路主要有3種：

?打著“自己發行穩定幣”的名義。2024年USDT發行公司的利潤接近200億美元，員工卻不到200人。正因為利潤高，不少不法主體冒用相關概念，宣稱在香港等地區以黃金或自有資產為錨定物發行穩定幣，通過承諾高額分紅收益來吸引投資者認購。

?打著穩定幣名義的投資理財產品。區塊鏈領域確實存在利用穩定幣做套利或者量化投資的機會，有一定收益，但這些操作在內地是被禁止的。不法分子常會誘導投資者將資金兌換為穩定幣，再交由其打理所謂的“海外投資理財項目”，并以高額回報為誘餌吸引入局。但這類項目不僅極易出現虧損，且投資者一旦受損，往往難以通過法律途徑進行維權，更有甚者，資金剛轉入對方賬戶便會被卷走、徹底失聯。

?涉事穩定幣或為虛假產品，或為不法分子發行的仿冒代幣，雖名稱符號酷似正規幣種，卻無任何實際價值。

穩定幣本身不具備暴利屬性

承諾高收益基本是騙局

今年8月1日，中國香港《穩定幣條例》正式生效，多家機構在香港申請發行穩定幣。大企業爭相入局，讓不少人疑惑，穩定幣到底會不會讓普通人暴富？劉紅林說：“穩定幣本身并不具備暴利屬性。穩定幣本質上是服務于支付和結算功能的，并不具備傳統意義上的投資屬性或高收益空間。”　　

投資者該如何識別和防范此類騙局？

劉紅林表示，中國內地的國有企業不存在在內地開展這類相關業務的可能性。即便有，也是通過境外合規主體進行操作。更重要的是，這些大型機構基本不會直接面對普通個人用戶開展業務。牌照方面，目前香港實質運營的只有HashKey和OSL兩家虛擬貨幣交易所，均明確規定不面向中國內地居民開展業務。至于收益，絕大多數穩定幣都是錨定美債，而美債的收益率通常在4%到5%左右。

“目前包括歐盟、美國和中國香港等地區，對穩定幣發行都有明確規定，禁止直接向持有人派息。也就是說，單純持有穩定幣是不會產生任何收益的。”劉紅林說，如果身邊出現不知名的小公司或創業團隊發行穩定幣，并且承諾原始股東有高收益，基本上就是騙局。尤其是對那種拉人頭、分層獎勵，收益率又明顯畸高的項目，投資者一定要提高警惕。

記者注意到

今年7月以來

多地金融管理部門、行業自律組織

對于穩定幣騙局

已密集發布風險提示

北京市互聯網金融行業協會梳理發現，利用虛擬貨幣、數字資產、穩定幣進行非法集資的項目，往往具有五大顯著風險特征：資質缺失、概念包裝、虛假承諾、資金池運作、風險外溢。

云南省防范和打擊非法金融活動工作領導小組辦公室提醒，在進行投資理財前，務必通過國家金融管理部門官方渠道核實相關機構及產品的合法資質，選擇持牌正規金融機構。同時，要充分認識穩定幣等數字貨幣及相關創新概念的高度復雜性和波動性，樹立正確貨幣觀念和理性投資理念。