【華法說(shuō)法（28）】警惕！這些行為可能成為詐騙幫兇

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)背景下，部分不法分子為幫助上游犯罪轉(zhuǎn)移贓款，不斷翻新作案手段。有人利用 “轉(zhuǎn)碼交易”“ 實(shí)物變現(xiàn)”等隱蔽方式掩飾、隱瞞犯罪所得，既助長(zhǎng)了電信詐騙等違法犯罪氣焰，也嚴(yán)重妨害司法機(jī)關(guān)追贓挽損工作，但最終也難逃法律制裁。

案情簡(jiǎn)介

濮陽(yáng)市華龍區(qū)人民法院近日審結(jié)一起掩飾、隱瞞犯罪所得案。2025年5月至6月，被告人王某在海南省按照上線指令，通過(guò)社交軟件接收指令，在多家煙酒店利用上線提供的付款碼或轉(zhuǎn)發(fā)商家收款碼等方式，多次購(gòu)買名貴酒品，支付資金近6萬(wàn)元（其中含2萬(wàn)余元電信詐騙資金），并將酒品送至指定地點(diǎn)以完成贓款“實(shí)物化”轉(zhuǎn)移；同期，王某還在海南省某縣根據(jù)上線指示，使用他人銀行賬戶二維碼通過(guò)ATM機(jī)無(wú)卡取現(xiàn)1萬(wàn)元，該筆資金為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。

法院判決

法院審理認(rèn)為，王某明知是犯罪所得仍通過(guò)“轉(zhuǎn)碼交易+實(shí)物變現(xiàn)”“無(wú)卡取現(xiàn)”等方式予以轉(zhuǎn)移，其行為妨害了司法機(jī)關(guān)對(duì)刑事犯罪的追究活動(dòng)，已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鑒于王某具有自首情節(jié)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且退賠部分損失并取得諒解，依法可從輕從寬處理。最終，法院判處王某有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣八千元。

法官提醒：牢記“三不一要”自我保護(hù)

不輕信： 對(duì)網(wǎng)絡(luò)上任何“高傭金、快回報(bào)”的兼職、代付、代購(gòu)信息保持高度警惕。

不觸碰： 堅(jiān)決不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡、收款二維碼、支付賬戶等具有支付結(jié)算功能的工具。

不參與： 絕不參與任何形式的“代收款”、“代轉(zhuǎn)賬”、“代買貴重物品并交付”等不明活動(dòng)。

要舉報(bào)： 如發(fā)現(xiàn)此類可疑情況，或不幸已經(jīng)卷入，應(yīng)立即停止交易，保留證據(jù)（聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等），并第一時(shí)間撥打110或全國(guó)反詐專線96110進(jìn)行舉報(bào)和咨詢，這是自救也是救人的正確選擇。

法律的紅線不容觸碰，道德的底線必須堅(jiān)守。切勿為了蠅頭小利，心存僥幸，將自己從“打工人”變成“犯罪人”，用短暫的“快錢”換取人生的“枷鎖”。守護(hù)好自己的“錢袋子”，也絕不做犯罪分子的“工具人”！

法條鏈接

《中華人民共和國(guó)民法典》

第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

期數(shù)丨2669

供稿丨刑事審判庭 馬豪森

編輯丨政治部 魏凱強(qiáng)

審核丨政治部 張雨涵