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10月20日,國(guó)家金融監(jiān)管總局及地方分局集中披露處罰信息:覆蓋廣東深圳、貴州2地,涉及2家保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、2名責(zé)任人,合計(jì)罰款16萬(wàn)元,1人被禁止1年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè),核心違規(guī)集中在“拒絕妨礙監(jiān)督檢查”“虛列費(fèi)用”“業(yè)務(wù)檔案不完整”。
深圳:匯才保險(xiǎn)代理拒查被吊銷(xiāo)許可證,責(zé)任人禁業(yè)1年
匯才代理機(jī)構(gòu)
? 違規(guī):拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查
? 處罰:吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證
? 文號(hào):-
http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043
何*桂(匯才代理相關(guān)責(zé)任人)
? 違規(guī):匯才代理“拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查”行為
? 處罰:一年內(nèi)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)
? 文號(hào):-
http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043
貴州:騰晟代理分公司虛列費(fèi)用,負(fù)責(zé)人連帶追責(zé)
騰晟保險(xiǎn)代理有限公司貴州分公司
? 違規(guī):虛列科技服務(wù)費(fèi)、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案不完整
? 處罰:警告并罰款13萬(wàn)元
? 文號(hào):貴金罰決字〔2025〕125號(hào)
http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921
劉*濤(時(shí)任騰晟保險(xiǎn)代理有限公司貴州分公司主要負(fù)責(zé)人)
? 違規(guī):對(duì)公司“虛列科技服務(wù)費(fèi)、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案不完整”負(fù)主要責(zé)任
? 處罰:警告并罰款3萬(wàn)元
? 文號(hào):貴金罰決字〔2025〕126號(hào)
http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921
核心風(fēng)險(xiǎn)提示
??機(jī)構(gòu)合規(guī)底線風(fēng)險(xiǎn):深圳匯才代理“拒絕妨礙監(jiān)督檢查”被吊銷(xiāo)許可證,屬頂格處罰,此類(lèi)行為直接對(duì)抗監(jiān)管,會(huì)導(dǎo)致機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)資格徹底喪失,是保險(xiǎn)代理領(lǐng)域的“紅線行為”。
??財(cái)務(wù)造假傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn):貴州騰晟代理“虛列科技服務(wù)費(fèi)”,會(huì)導(dǎo)致財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)失真,不僅掩蓋真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況,還可能衍生利益輸送、偷稅漏稅等連鎖問(wèn)題,破壞行業(yè)財(cái)務(wù)秩序。
??消費(fèi)者追溯風(fēng)險(xiǎn):“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案不完整”會(huì)導(dǎo)致消費(fèi)者后續(xù)理賠、保單查詢(xún)時(shí)缺乏關(guān)鍵憑證,權(quán)益受損后難以舉證維權(quán),增加消費(fèi)糾紛解決難度。
??負(fù)責(zé)人連帶風(fēng)險(xiǎn):劉海濤作為分公司主要負(fù)責(zé)人,因公司違規(guī)被追責(zé)罰款,體現(xiàn)“盡職免責(zé)、失職追責(zé)”原則,機(jī)構(gòu)高管需對(duì)下屬業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)直接管理責(zé)任。
來(lái)源:風(fēng)控&合規(guī)
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