為何陳志能詐騙到一千億？從哪國騙得最多？

2025年10月，美國司法部一紙沒收令凍結(jié)了12.7萬枚比特幣，價值約150億美元（約1000多億人民幣），創(chuàng)下加密貨幣史上最大規(guī)模的資產(chǎn)凍結(jié)紀(jì)錄。

這場驚天騙局的主角，竟是遠(yuǎn)在柬埔寨的“王子集團(tuán)”創(chuàng)始人陳志。

美國人反詐的效率和能力令人驚嘆——他們依據(jù)“最低限度聯(lián)系”原則，只要詐騙行為觸及美國公民或金融系統(tǒng)，即可啟動法律程序，真正做到“雖遠(yuǎn)必誅”。

這一事件不僅讓東南亞詐騙集團(tuán)噤若寒蟬，更讓我們思考：

一個以柬埔寨為基地的詐騙帝國，如何能夠席卷全球千億資金？又是哪個國家的公民成為了這場騙局的最大犧牲品？

一， 詐騙產(chǎn)業(yè)鏈：詐騙公司化、國際化、集團(tuán)化，甚至小國化。

陳志的“太子集團(tuán)”外表是房地產(chǎn)、投資與慈善相結(jié)合的綜合企業(yè)，內(nèi)里卻是一臺高效運(yùn)營、結(jié)構(gòu)嚴(yán)密的詐騙機(jī)器。

據(jù)多方報道，其在柬埔寨設(shè)立了至少十個“詐騙園區(qū)”，這些園區(qū)同時承擔(dān)著詐騙培訓(xùn)、勞工控制、數(shù)據(jù)偽造和資金清洗等多重職能。

更令人發(fā)指的是，部分園區(qū)通過虛假招聘廣告誘騙外來勞工。

受害者一旦入境，護(hù)照即被沒收，被迫成為“鍵盤奴工”。

在網(wǎng)絡(luò)上，他們塑造完美人設(shè)，與全球受害者建立情感聯(lián)結(jié)，再一步步引導(dǎo)對方投資偽造的數(shù)字貨幣平臺。

詐騙已經(jīng)完成從個體犯罪到產(chǎn)業(yè)化的升級。

無論是愛情、理財還是“財富自由”，都是他們精心設(shè)計的幻覺產(chǎn)品。

根據(jù)國際刑警組織數(shù)據(jù)，到2024年，全球網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)規(guī)模已突破3萬億美元，成為一個龐大的黑色經(jīng)濟(jì)體系。

二，洗錢使用加密貨幣，很難追蹤。

陳志深諳加密貨幣的匿名特性。他的集團(tuán)不僅利用混幣器和跨鏈交易，還通過英屬維爾京群島、新加坡等離岸公司進(jìn)行分層轉(zhuǎn)賬，極大地增加了追查難度。

傳統(tǒng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)很難在鏈上追蹤資金來源，直到美國司法部動用最先進(jìn)的區(qū)塊鏈取證技術(shù)，才逐步鎖定相關(guān)錢包。

科技成了詐騙者最鋒利的刀，也成了執(zhí)法者最艱難的戰(zhàn)場。

據(jù)統(tǒng)計，全球僅有不到20%的國家具備完整的加密貨幣追蹤能力，這為跨國詐騙提供了肥沃土壤。

三， 詐騙集團(tuán)使用跨國資本架構(gòu)法律護(hù)城河

陳志持有多重身份與國籍，在柬埔寨擁有貴族頭銜，在新加坡設(shè)立家族辦公室，在英國和美國都有房地產(chǎn)資產(chǎn)。

這一網(wǎng)絡(luò)式的結(jié)構(gòu)不僅為其詐騙資金提供掩護(hù)，更能有效規(guī)避單一國家的司法制裁。

他巧妙地利用了全球監(jiān)管分裂的現(xiàn)實：柬埔寨對資本幾乎不設(shè)限制，新加坡保護(hù)金融隱私，而英屬群島則提供空殼注冊便利。

各國規(guī)則拼接出一道法律灰區(qū)的“護(hù)城河”，讓國際執(zhí)法舉步維艱。

（2020年柬埔寨水災(zāi)陳志捐款50萬美元助災(zāi)民脫困，洪森總理對陳志公爵的捐贈表示感謝）

四， 受害版圖：誰被騙得最慘？

根據(jù)案件資料與多方報道，東大公民是陳志詐騙集團(tuán)最主要的受害群體。這既與語言和情感溝通的便利性有關(guān)，也因為陳志集團(tuán)深諳東大投資者的心理——渴望高收益、追求快回報。

但陳志并未止步于中文市場。其集團(tuán)在東南亞、歐洲乃至北美地區(qū)均有“分部”，招聘多語種員工，針對不同國家受害者設(shè)計話術(shù)腳本。

美國、中國臺灣、越南和歐洲的受害者數(shù)量同樣可觀。

從騙局規(guī)模與涉案金額來看，可以得出結(jié)論：陳志騙得最多的國家，首當(dāng)其沖是東大；其次是美國與周邊東南亞國家。

五， 陳志之謎：網(wǎng)管到千億騙徒的蛻變？

陳志，1987年生于福建連江，2015年創(chuàng)建太子集團(tuán)，今年年僅38歲，便擁有千億資產(chǎn)，令人不解。

陳志少年時曾做過網(wǎng)吧網(wǎng)管，后來借網(wǎng)絡(luò)游戲的虛擬貨幣灰色交易積累原始資本。

憑借極高的操作能力和人脈，他前往柬埔寨，借助當(dāng)?shù)貙捤傻谋O(jiān)管與復(fù)雜的政治環(huán)境，逐步建立起“太子集團(tuán)”帝國。

他懂得如何包裝：捐款、拍電影、贊助獎學(xué)金、公開宣稱“促進(jìn)中柬友好”，同時也癡迷奢靡生活。

疫情期間，他捐出300萬美元用于疫苗采購，媒體稱其為“慈善家”；但同時，他在全球多地購置豪宅、包養(yǎng)網(wǎng)紅——據(jù)傳僅前女友郭紫欣一人，每月就獲得2000萬元“生活費(fèi)”。

這位出身貧寒、初中未畢業(yè)的男人，在短短十余年間便在異國它鄉(xiāng)，攀上了財富與權(quán)力的巔峰？

這樣的發(fā)跡速度，不得不讓人懷疑，陳志可能只是一個代理人或白手套，真正的幕后主腦至今逍遙法外。

目前美國人沒有抓到陳志，但據(jù)知情人士透露，陳志大概率已被人滅口，尸骨無存。

這種猜測雖未經(jīng)證實，但人在做，天在看，惡人必有報應(yīng)！

據(jù)外媒報道，早在2018年，東南亞的詐騙產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值已高達(dá)2萬億。

陳志只是冰山一角，還有無數(shù)大大小小的“陳志”在暗處活躍。

美國、英國等國家的清算行動仍在繼續(xù)，但對受害者而言，最關(guān)心的是：這些被凍結(jié)的錢會不會歸還？

答案并不樂觀——跨國追贓涉及復(fù)雜法律程序，往往耗時數(shù)年。

這場千億騙局給每個普通人敲響警鐘：

在數(shù)字化時代，保護(hù)好自己比依賴監(jiān)管更重要。

當(dāng)承諾的回報高得離譜時，請記住——那很可能是別人精心設(shè)計的陷阱。